赌场放高利贷的法律风险应如何评估？

问题描述

精选答案

不只是合规风险，还有连带的经济和信用后果。约定利率超过合同成立时一年期LPR四倍的，超出部分不受法律保护。建议对照《民法典》第674条至第676条做一次自查，列出待办清单，一项一项销号。

已经支付的超额利息，可以主张冲抵本金或者返还。先说结论：这事有风险，但不是没法管。主要的暴露点是砍头息（预扣利息）不被认可，本金按实际交付金额认定。处理思路是能补的手续马上补，不能补的把过程材料整理好，形成可以自证的链条。

还有一点，主张利息先把本金、起算日、利率、期数算清楚做成表格，比笼统说“要利息”有用。时间上有要求：民间借贷利率上限为合同成立时一年期LPR的四倍；逾期利息和违约金合计不超过该上限。

涉及金额的，把已付、应付、可能发生的费用分开列，谈判时心里有数。同一个问题在不同地方可能适用不同的地方性规定，跨地区的事要分开看。真进入程序了，注意每个节点的期限，别漏。