防范企业供应链风险：安全管理与策略部署

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企业在现实生活中为了发展壮大，往往需要进行规模扩张，而资金周转不开时则会选择融资。当前互联网金融为企业融资提供了众多途径，但企业决策者需要警惕供应链风险。对此，123律师网（12364.com）整理了相关资料，供您参考。

企业供应链风险的防范与应对

企业在融资过程中，若不慎选择信誉不佳的互联网金融公司，可能会面临严重的资金损失，甚至可能将企业推向深渊。融资前的考察至关重要。

（一）融资过程中的刑事法律风险

对于中小企业而言，民间融资和银行贷款融资是最常见也最典型的融资方式，但同时也是风险最容易产生的环节。

民间融资中的法律风险：民间融资因其灵活性和便捷性而备受中小企业青睐，但同时也隐藏着巨大的法律风险。其主要风险在于与非法集资的界限模糊。一旦行为不当，就可能触犯集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪。企业在民间融资过程中，以下行为容易触发法律风险：

以非法占有为目的，携带集资款逃跑；

肆意挥霍集资款，导致无法返还；

使用集资款进行违法犯罪活动；

明知无归还能力仍大量骗取资金；

抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避返还；

隐匿、销毁账目，或假破产、假倒闭，逃避资金返还；

集资后不用作生产经营，或生产经营与集资规模严重不匹配；

拒不交代资金去向，逃避返还等。

集资诈骗罪中的“诈骗方法”: 是指企业通过虚构集资用途，以高回报率为诱饵，骗取公众资金的行为。而“非法集资”则是指未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。中小企业一旦涉及非法集资数额达到10万元以上，就可能面临刑事责任。数额越大，刑罚越重。

综合上述内容，企业在进行民间融资时需格外警惕诈骗风险，避免因不慎踏入陷阱而给他人作嫁衣，甚至危及自身。若您有更多疑问，123律师网（12364.com）提供专业的法律咨询服务。