公司融资风险控制策略与保障机制

问题描述

精选答案

一、融资风险内因分析

1、负债规模：负债规模是指企业负债总额的大小或负债在资金总额中所占比重的高低。企业负债规模大，利息费用支出增加，由于收益降低而导致丧失偿付能力或破产的可能性也增大。

2、负债的利息率：在同样负债规模的条件下，负债的利息率越高，企业所负担的利息费用支出就越多，企业面临破产危险的可能性也随之增大。

3、负债的期限结构：负债的期限结构是指企业所使用的长短期借款的相对比重。如果负债的期限结构安排不合理，例如应筹集长期资金却采用了短期借款，或者相反，都会增加企业的筹资风险。

二、融资风险外因分析

1、经营风险：经营风险是企业生产经营活动本身所固有的风险，其直接表现为企业税息前利润的不确定性。当企业采用股本与负债融资时，由于财务杠杆对股东收益的扩张性作用，股东收益的波动性会更大，所承担的风险将大于经营风险，其差额即为筹资风险。

2、预期现金流入量和资产的流动性：负债的本息一般要求以现金(货币资金)偿还，即使企业的赢利状况良好，但其能否按合同、契约的规定按期偿还本息，还要看企业预期的现金流入量是否足额及时和资产的整体流动性如何。

3、金融市场：金融市场是资金融通的场所。企业负债经营要受金融市场的影响，如负债利息率的高低就取决于取得借款时金融市场的资金供求情况，而且金融市场的波动，如利率、汇率的变动，都会导致企业的筹资风险。

三、如何进行风险控制

1、融资内部控制：企业缺少融资内部控制的制度与工作流程，也是产生融资风险的根源。通过制度和流程设计，可以起到非常好的效果。

二、融资目标与计划控制

一、融资目标与规划重点

1. 费用预算目标：制定融资过程的费用预算，以确保资金的合理配置和有效利用。

2. 资金方满意度目标：针对资金方和潜在资金方的需求与期望，设定满意度目标，以建立良好的合作关系。

3. 合作方目标：与融资服务单位及其他合作方共同制定目标，确保各方利益的均衡与实现。

4. 工作进度目标：设定融资的工作进度，确保融资活动按计划进行，及时达成预定目标。

这些目标不仅引导企业融资团队的行为，也为企业进行末期考核提供了明确的标准。

二、融资工作流程规划与管理

1. 各部门职责划分与协同工作：明确各部门在融资流程中的职责，确保各部门之间的顺畅沟通与协作。

2. 工作规范与标准化：建立各部门的工作规范，以确保融资流程的规范、高效进行。

三、融资团队行为控制与激励

主要涵盖权力、义务、责任制度与激励措施。通过明确的制度规定，规范融资团队的行为，同时提供适当的激励，以提高团队的工作积极性和效率。

二、融资危机应对策略与管理

一、企业现状与融资风险评估

在此阶段，通过对企业现状进行全面诊断与评估，识别可能产生融资风险的关键点，为制定应对策略提供基础。

二、建立融资风险预警体系

这是识别和防范风险的重要环节。选择可量化的指标和敏感信息，建立融资预警体系，以便在风险来临前及时发出警告，并采取应对措施。主要工作步骤包括：

1. 筛选合适的预警指标或信息。

2. 为这些指标或信息设定合理阈值，建立，如“红线”、“黄线”、“绿线”。

3. 建立信息传递机制，确保危机发生时信息畅通无阻。

三、融资危机处理预案设置

预先制定处理融资危机的措施，主要包括组织、人员、财务等方面的准备，以及外部专家和融资服务机构的利用。

四、预案实施与危机化解

根据不同危机类型，采取相应处理预案，及时化解风险，将损失和危害降至最低。

五、危机后续处理与总结

危机处理后，进行总结与反思，对危机处理过程进行评估和改进，以防止类似危机再次发生。导致企业融资风险的因素多种多样，包括国家政策、企业自身经营问题以及信用危机等。为了有效防范和控制这些风险，企业应从内部管理入手，结合上述策略与方法，全面提升融资风险管理水平。如有任何法律问题，可咨询我们的在线律师。