非法集资处置条例全文：解析与探讨

问题描述

精选答案

为有效防范和妥善处理非法集资事件，维护社会公众的合法权益，保障经济金融的安全与秩序，相关部门制定并不断更新非法集资处置的条例规定。下面临沂地区的律师们为大家梳理了这些规定，帮助大家更好地理解。

一、总则概述

条例旨在规范非法集资的防范与处置工作，保护社会公众的合法权益，维护经济金融安全与社会秩序。该条例所称的非法集资是指未经法定程序许可或违反国家有关规定，向不特定或超出规定人数的特定对象筹集资金，并承诺还本付息或提供回报的行为。其他金融管理法律、行政法规有特别规定的，从其规定。

非法集资者及协助者需按照相关法律法规和本条例承担相应责任。非法集资者指的是发起、主导或实施非法集资的单位和个人；非法集资协助者则指为非法集资提供宣传、营销等帮助的其他单位和个人。参与非法集资的人员需自行承担其所受损失。

二、省级及地方职责

省级全面负责本行政区域内的非法集资处置工作。县级以上地方需设立专门的处置非法集资职能部门，负责预防监测、行政调查处理及行政处罚等工作。其他相关部门也要依据职责配合做好相关工作。在处置非法集资过程中，地方需采取有效措施维护社会稳定。

国务院建立部际联席会议，负责指导、协调、督促各成员单位及省、自治区、直辖市开展非法集资处置工作。

三、预防与监测措施

地方及联席会议成员单位要加强非法集资的宣传教育，提高公众对非法集资的识别能力和防范意识。要建立非法集资监测机制，加强信息共享，及时发现、控制和化解非法集资风险。

工商行政管理部门需加强对广告的监督管理，发现涉嫌非法集资的广告需及时移送处置非法集资职能部门认定。互联网管理部门也要加强互联网信息的监督管理，完善监测措施，发现涉嫌非法集资的信息需及时处理。

金融管理部门要指导金融机构、非银行支付机构建立非法集资监测预警机制，加强对可疑资金的监测。一旦发现涉嫌非法集资的线索，需及时报告给金融管理部门和处置非法集资职能部门。

地方还需建立举报奖励制度，鼓励公众积极举报涉嫌非法集资的行为。对于监测发现的、群众举报的和有关部门移送的涉嫌非法集资线索，处置非法集资职能部门需及时处理。

四、行政调查处理

县级以上地方处置非法集资职能部门负责组织实施本行政区域内的非法集资行政调查工作。对于跨行政区域的非法集资行为，需由相关职能部门牵头调查。联席会议成员单位也要指导和配合地方的调查工作。一旦发现未经许可或违反国家规定的筹集资金行为，并且符合特定情形时，需进行非法集资行政调查。

通过以上对非法集资处置条例的梳理，我们可以看到在防范和处置非法集资方面的决心与努力。希望广大市民提高警惕，增强对非法集资的识别能力，共同维护社会金融秩序。(二)以发行或者转让股权、募集基金、销售保险，或者以从事理财及其他资产管理类活动、虚拟货币、融资租赁、信用合作、资金互助等名义筹集资金的;

(三)以销售商品、提供服务、种植养殖、项目投资、售后返租等名义筹集资金的;

(四)无实质性生产经营活动或者虚构资金用途筹集资金的;

(五)以承诺给付货币、实物、股权等高额回报的形式筹集资金的;

(六)通过报刊、电视、电台、互联网、现场推介、户外广告、传单、电话、即时通信工具等方式传播筹集资金信息的;

(七)其他违法筹集资金的情形。

规定?处置非法集资职能部门应当对涉嫌非法集资线索及时开展调查。调查时，调查人员不得少于20人，并应当向被调查单位和个人出示执法证件。

规定?非法集资行政调查可以采取现场检查和非现场核查等方式，依法收集、固定相关证据并建立调查档案。

规定?非法集资行政调查可以采取下列措施：

(一)询问相关单位和个人，要求其对有关事项作出说明;

(二)进入相关经营活动场所进行现场检查;

(三)查阅、复制、封存相关文件、资料;

(四)查询相关账户信息;

(五)查封相关经营活动场所、查封和扣押相关财物;

(六)依法可以采取的其他措施。

规定?涉嫌非法集资的相关单位和个人应当配合处置非法集资职能部门进行调查，不得拒绝提供相关资料和信息。

规定?非法集资行政调查程序启动后，处置非法集资职能部门应当通知工商行政管理部门停止为涉嫌非法集资的相关单位办理变更名称、股东、注册地、经营范围等工商登记事项。

第四章?行政处理

规定?对于经调查认定为非法集资的行为，处置非法集资职能部门应当责令非法集资人立即停止集资行为，并依照法律法规和本条例的规定处理。

规定?非法集资人不停止集资行为的，处置非法集资职能部门有权依法采取下列措施：

(一)查封、扣押相关财物、文件、资料，申请司法机关冻结相关资金;

(二)限制其转让财产或者在财产上设定其他权利;

(三)通知出入境管理机构阻止非法集资个人或者非法集资单位的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员出境;

(四)依法可以采取的其他措施。

规定?经处置非法集资职能部门认定为非法集资的，非法集资人、非法集资协助人应当向非法集资参与人退还资金。

非法集资人和非法集资参与人就资金清退方案达成一致意见的，由非法集资人自行清退。

非法集资人和非法集资参与人未就资金清退方案达成一致意见的，处置非法集资职能部门负责协调组织资金清退工作。非法集资参与人应当在规定期限内进行申报登记。

规定?下列资产应当作为清退资金来源：

(一)非法集资的资金余额;

(二)非法集资资金的收益、转换的其他资产及其收益;

(三)非法集资人藏匿或者向关联方转移的资产;

(四)非法集资人的出资人、主要管理人、其他直接责任人从非法集资中获取的经济利益;

(五)非法集资协助人为非法集资提供帮助而获得的收入，包括咨询费、广告费、代言费、代理费、佣金、提成等;

(六)依法应当纳入清退资金来源的其他资产。

规定?处置非法集资职能部门应当对清退资金实行专户管理。

规定?向非法集资参与人清退资金时，其因参与非法集资获得的实物和货币回报，应当予以扣除。

规定?非法集资行为涉嫌犯罪的，应当移送公安机关。非法集资犯罪案件涉案财物的处置依照有关法律法规等规定执行，处置非法集资职能部门应当协调配合做好相关工作。

第五章?法律责任

规定?单位发起、主导或者组织实施非法集资的，责令限期改正并予以警告，可以处20万元以上200万元以下的罚款;逾期不改正或者情节严重的，责令停产停业，由原发证机关吊销许可证或者营业执照，并处集资金额1倍以上5倍以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处10万元以上100万元以下的罚款，根据情节轻重可以禁止其一定期限直至终身担任公司、企业的董事、监事、高级管理人员或者其他组织的高级管理人员。

规定?个人发起、主导或者组织实施非法集资的，责令限期改正并予以警告，可以处10万元以上100万元以下的罚款;逾期不改正或者情节严重的，处集资金额1倍以上5倍以下的罚款，根据情节轻重可以禁止其一定期限直至终身担任公司、企业的董事、监事、高级管理人员或者其他组织的高级管理人员。

关于金融机构和非银行支付机构因管理不善导致经营场所被非法集资人利用进行非法集资的行为，金融管理部门将予以严厉打击。对于此类行为，将没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。直接负责的主管人员和其他责任人员将被警告，并处以5万元以上50万元以下的罚款，同时取消其任职资格或禁止其一定期限内从事相关金融行业工作。

除了前述机构，其他机构若因管理不善导致经营场所、渠道、平台被非法集资人利用，也将受到处罚。违法所得将被没收，并处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款。直接负责的主管人员和其他责任人员将受到警告，并处以2万元以上20万元以下的罚款。

对于广告经营者、广告发布者未履行查验、核对义务的行为，工商行政管理部门将责令其改正，并可处以5万元以下的罚款。对于拒绝提供相关文件、资料或提供虚假文件、资料的行为，将处以5万元以上50万元以下的罚款。

对于拒绝、阻碍执法人员查处非法集资的行为，将依法给予治安管理处罚。对于构成犯罪的行为，将依法追究刑事责任。国家机关工作人员在非法集资行为中的不当行为也将受到处分，构成犯罪的将依法追究刑事责任。

司法机关在处理非法集资刑事案件中，涉及需要行政处理的事项，将移交处置非法集资职能部门依照相关条例处理。各省、自治区、直辖市人民可根据本条例和相关地方性法规制定处置非法集资的实施细则。本条例自某年某月某日起施行。

关于非法集资的“三类人”，包括非法集资人、非法集资协助人和非法集资参与人。其中，非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。对于这一点，很多人可能不理解，但实际上是金融消费者教育不足和“刚性兑付”难以打破导致的。投资人如果主观上存在“博概率”“投机”等意图，被认定为集资参与人的可能性更大。

相关部门已经对非法集资的处置提出了明确意见，并在听取民众意见的基础上逐步完善相关规定。如果您对此还有不清楚的地方，建议咨询专业律师以获取更详细的解答。