非法集资定义及主要类型解析：风险警示与防范策略

问题更新日期：

问题描述

精选答案

什么是非法集资？

非法集资是一个广泛讨论的话题，但至今没有唯一的准法定概念。在刑法中，也没有明确列出非法集资罪的罪名。与非法集资相关的罪行包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪等。

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》（银发[1999]41号）的定义，非法集资是指单位或个人未经法定程序批准，通过发行股票、债券、、投资基金证券或其他债权凭证向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物或其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

其主要特点可以概括为以下几点：

一、未经有关部门依法批准就进行集资活动，包括没有批准权限的部门批准以及超越权限的部门批准，即集资者并不具备集资的主体资格。

二、向出资人承诺在一定期限内还本付息。除了主要的货币形式，还包括实物和其他形式。

三、向社会的广大公众，而非特定少数人筹集资金。

四、有些非法集资活动采用合法形式来掩盖其真实的非法集资目的。

那么，非法集资的主要形式有哪些呢？

根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》（银发(1999)289号）的规定，主要包括以下几种形式：

1. 通过发行有价证券、会员卡或债务凭证吸收公众资金。

2. 对物业、地产等进行等份分割，通过出售份额进行高息集资。

3. 利用民间会社的形式进行非法集资活动。

4. 以签订商品经销等经济合同的形式筹集资金。

5. 以发行或变相发行的方式筹集资金。

6. 利用传销或秘密串联的方式非法吸收资金。

7. 借果园或庄园开发的名义进行非法集资。

非法集资是指未经法定程序批准，通过发行各种证券或凭证等方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内给予回报的行为。