互联网众筹潜在的刑事风险有哪些？

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精选答案

互联网众筹作为新型金融形态，其潜在的社会危害性不容忽视。那么，互联网众筹潜在的刑事风险有哪些呢？下面123律师网为您详细介绍。

一、互联网众筹潜在的刑事风险

1. 涉嫌非法吸收公众存款罪

不管是实物产品回报给投资者的众筹，还是为投资人提供目标公司的增资扩股、股权转让等商业信息，帮助投资人成为股东并以持有股权获取回报的众筹，其运营模式均可能涉嫌非法吸收公众存款罪。因为众筹具有投资和融资的本质，向出资人承诺回报，且回报的额度与出资金额成正比，是一种非法变相吸收公众存款的行为。

2. 涉嫌集资诈骗罪

实物回报型众筹模式声称性质为“预购十团购”，但事实上与通常的预购或团购有重大区别。团购的标的大多已制造成形，实物回报型众筹涉及的项目在发布时通常未生产成品，其最后是否能必然按期生产并且及时交付给投资人，存在诸多变数。一旦实物回报型众筹的项目发起人以非法占有为目的，虚报项目并发布欺骗性信息，骗取投资人数额较大资金，则会构成集资诈骗罪。

3. 涉嫌擅自发行股票罪

以互联网技术平台为依托的众筹，其主要行为模式就是向社会大众在介绍资金项目的基础上获得不特定社会对象的投资，因而股权类众筹很容易触及到向社会不特定对象发行股票的法律红线。即便是众筹发起人采取向社会特定对象发行股票的模式开展众筹业务，投资人数往往也难以控制在法律所要求的人数内。该行为将涉嫌构成擅自发行股票罪。

4. 涉嫌非法经营罪

非法吸收公众存款的行为本质上是一种未经国家有关主管部门批准、非法从事资金支付结算业务的行为；擅自发行股票的行为本质上是一种未经国家有关主管部门批准、非法经营证券的行为。非法吸收公众存款罪、擅自发行股票罪与非法经营罪是法条竞合关系，即特殊罪名与普通罪名的关系。

二、相关风险的防控措施及建议

1. 加强对从业人员的法律培训及警示教育

有针对性的对相关从业人员开展法律培训、进行警示教育，对于提高守法意识、引导依法从业，以及防范、杜绝违法行为的发生均具有十分重要的意义。

2. 协助从业机构建立、完善相关风控制度

开展互联网金融活动应当建立健全各项制度，包括客户资金第三方存管制度、信息披露、风险提示和合格投资者制度、消费者权益保护制度、网络与信息安全制度、反洗钱和防范金融犯罪制度等各项制度。这些制度既是监管部门对从业机构的基本要求，也是提高从业机构抵御、防范风险能力的重要风控制度。

3. 起草、审核相关协议、文件在商业运营的实际操作中，经常会有大量的合同签署与文件发布活动。这些合同与文件不仅是组织机构意志的体现，更是规范组织行为的法律约束力所在。如果合同或文件中存在跨越或疑似跨越监管规定的内容，那么这将会使组织机构陷入险境，甚至可能成为对组织及从业者追究法律责任的关键证据。

鉴于此，组织机构对待签署的每一份合同与发布的每一份文件都应该采取谨慎的态度。在必要的情况下，应当请专业的法务人员参与合同的起草和审核工作，这样能够确保组织机构的业务活动严格遵守法律、行业规定，有效控制法律风险。

四、进行具体业务的法律风险分析

互联网金融提倡创新，创新不仅扩大了金融服务的范围、提升了服务水平，同时也带来了新的利润增长点。但与此创新也可能带来跨越监管的法律风险。正如在众多冒险故事中，创新往往伴随着未知的挑战。我们无法保证每次都是第一个品尝新事物的人，但我们可以为可能出现的法律风险做好准备。针对具体的业务事宜，进行深入的法律风险分析，论证其合规性、合法性，不仅可以帮助我们避免法律风险，更能为互联网金融的业务创新提供有力支持。

五、及时应对特定风险事件

我们不能完全避免特定风险事件的发生。当这类事件发生时，组织机构应迅速组建专业的团队来应对危机。具体措施包括：

1. 协助组织机构查明风险事件的真实情况，明确事件的原因和责任方，并依法保存相关证据材料。

2. 协助组织机构积极配合主管部门的调查工作，共同寻找解决问题的最佳途径。

3. 作为组织机构的代理人或辩护人，积极参与由风险事件引发的诉讼案件，依法提出减轻或免除组织法律责任的建议，保护组织的合法权益，防止风险事件的负面影响及危害后果进一步扩大和加重。

面对商业运营中的各种挑战和风险，组织机构需要采取全面、审慎的态度，通过专业、严谨的管理措施来预防和应对潜在的法律风险，保障组织的持续、稳定发展。