什么是高利转贷罪？

问题更新日期：

问题描述

精选答案

《关于高利转贷罪的解读及高利贷行为的法律探讨》

最近有关于高利转贷的话题引发了广泛关注，今天我们将深入解读高利转贷罪的相关知识，并探讨与之相关的高利贷行为涉及的法律问题。请大家关注以下内容。

一、关于高利转贷罪的定义

高利转贷罪是指个人或组织以转贷牟利为目的，从金融机构获取信贷资金后，将其高额转贷给他人，且违法数额达到一定规模的犯罪行为。在法律法规方面，刑法对该罪行的描述主要围绕“高利转贷”的行为展开，并未明确规定超出金融机构贷款利率多少百分点才算作“高利”。我们可以根据金融机构当时的实际贷款利率作为参考标准。

根据《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的第二十三条，涉嫌下列情形之一的高利转贷行为应被追诉：个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；或者因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

二、高利贷行为的法律定性

对于高利贷行为，其法律定性主要取决于具体行为和动机。

1. 如果高利贷者在获取借款后进行高额利率转借，且借款金额超出特定标准，则该行为可能构成非法吸收公众存款罪。

2. 若以非法牟利为主要动机，从金融机构套取信贷资金并进行高利转贷给他人的，涉及较大金额时，可能构成高利转贷罪。

3. 如果行为人意图非法占有，通过欺骗手段进行非法集资，且金额达到一定程度，则可能构成集资诈骗罪。

4. 高利贷行为还容易引发其他刑事犯罪，如非法拘禁、绑架、伤害和诈骗等。

高利转贷罪及高利贷行为涉及复杂的法律问题，需要综合考虑行为、动机和金额等因素进行法律判定。以上内容仅供参考，如有需要，请咨询专业律师。