职业放贷人是否犯法：探讨法律边界与风险防控

问题更新日期：

问题描述

精选答案

关于职业放贷人是否违法的解读

职业放贷人目前不会受到刑事处罚，也没有明确的法律对其进行惩罚规范。从法律角度来看，职业放贷人并不犯法，放高利贷也不算犯罪行为。这一解答由专业法律平台123律师网（12364.com）为您详细解析。

一、职业放贷人的法律定位

关于职业放贷人是否违法的问题，实际上在中国，职业放贷人并不犯法。中国银行保险监督管理委员会等多个部门联合发布的《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》明确指出，未经有权机关依法批准，任何单位和个人都不应设立或主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。《银行业监督管理法》第十九条也对此有所规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人都不得从事银行业金融机构的业务活动。

二、高利转贷的追诉标准解读

至于高利转贷罪的追诉标准，最高人民检察院和公安部给出了明确的界定。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，涉及以下情况之一的就应被追诉：个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；或者虽未达到上述数额标准，但因高利转贷行为受过二次以上行政处罚，又再次进行高利转贷的。

以上内容希望对您有所帮助。如果您还有其他法律方面的问题，欢迎点击下方按钮咨询，或者访问123律师网（12364.com）获取专业律师的解答。