现金浮游量的有效管理与优化策略

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如果您对于如何管理现金浮游量的法律知识存在疑惑，不清楚具体应该如何操作，那么以下内容是123律师网（12364.com）为您整理的相关内容，并给出了具体的建议，供您参考。

现金浮游量的管理策略

现金浮游量指的是企业存款账户上的存款余额与银行账簿上显示的该企业存款账户余额之间的差额。这部分差额代表着企业和银行之间的未达账项，主要是因为账款回收程序中的时间差造成的。对于货币资金的理财性管理，关键在于如何保持货币资金在企业内的最优配置，在提高货币资金的使用效益的降低货币资金成本。重视现金流量预测、加速资金周转以及进行有效的现金浮游量管理是实现货币资金理财性管理的重要保证。

关于现金浮游量的具体管理方法包括：

1. 集中银行法：通过设置多个策略性收款中心来替代在总部设置的单一收款中心，这样可以减少邮寄浮游的时间，加速账款的回收。

2. 锁箱系统法：通过在多个邮政信箱进行租赁，授权当地开户银行每天多次收取信箱内的汇款并存入企业账户，从而缩短从收到客户付款到存入指定银行的时间。

3. 对于数额较大的货款，企业可以派人直接前往收取支票并即时送存银行。

4. 严格控制各银行间及企业内部各单位间的现金往来，避免现金滞留。

5. 确保支票得到及时处理并在当日送存银行，最大限度地减少处理浮游的时间。

6. 通知付款方选择自己需要的支付渠道，同时提供明确的地址和开户行账号，以节省清算浮游的时间。

付款方在此过程中拥有较大的优势地位，他们是顾客同时也是支付过程的启动者。但过分利用现金浮游量可能会破坏企业与供应商之间的业务关系，影响企业的形象，甚至可能导致供应商提高售价，增加企业未来的进货成本。付款方需要在短期效益和长期信誉之间做出权衡，确定合理的现金浮游量。

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