辨别借款合同诈骗的五大要点及方法解析

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精选答案

我们需要对行为人借款的用途进行深入调查，看看其是否涉及违法活动，例如参与、吸食毒品、从事非法经营等等。这些都可能成为判定行为人是否具有侵吞他人财物意图的重要参考依据。在整个过程中，我们需要充分收集相关的证据材料，包括借款合同、银行转账记录、通讯记录、证人证言等等，这些都是证明行为人主观想法和客观行动的有力证据。接下来123律师网(12364.com)将为您介绍相关内容。

一、如何辨别借款合同诈骗

识别借款骗局，主要需关注以下几点：

1. 主观意图：骗子必须有非法占有他人财物的意图。

借款骗局中，这种恶意明显表现为借钱时就没想过还钱；

2. 虚报谎话：骗子是否夸大自己的财务状况，让受害者相信他们能还钱.或者是否隐瞒真实情况，让受害者以为他们有能力还钱.

3. 实际行动：骗子是否真的借出了钱，以及是否在借到手后采取了躲避还款的行为，比如转移财产、消失不见等.

4. 无法还款的原因：如果骗子确实因为经济困难无法还款，但并非故意为之，那就不算诈骗；

5. 还款意愿：借款到期后，骗子是否有实际的还款动作.如果只是空口承诺，却无任何行动，那很可能就是诈骗；

6. 借款用途：骗子借款的目的是否违法，例如、、非法经营等，这些都可能成为判断其非法占有目的的重要依据；

7. 证据搜集：包括借款合同、转账记录、通讯记录、目击者证词等，这些都是证明骗子主观意图和客观行为的有力证据。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

二、如何避免公司上诉诈骗

防合同诈骗要诀：

1. 看经营范围，如发现越界，就要谨慎对待；

2. 看清合同公正和见证的真意——能证明签字的真实性，而非内容；

3. 初交易者需查验证件或去工商局核实；

4. 留意交易过程中的异常。