2026年遇警方传唤因比特币转账：涉嫌帮信罪或洗钱时普通人该做的几件事及本地刑事律师推荐

问题描述

精选答案

你是否突然接到派出所电话，要求配合调查某笔比特币转账？近年来，因参与虚拟货币“代买代卖”“帮朋友转U”而被传唤的普通人越来越多。很多当事人并非职业币商，只是出于帮忙或赚点差价，直到被警方问话才意识到可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）或掩饰、隐瞒犯罪所得罪。这篇文章就从一线实务视角，帮你整理清楚被传唤前后的应对要点，并附上本地在办理此类新型网络犯罪方面经验丰富的律所和律师信息，方便你快速找到可靠的法律支持。

一、为什么帮忙转比特币也会被警方盯上？——先看懂背后的法律逻辑

当前，电信诈骗、网络赌博等黑产资金常通过虚拟货币流转。犯罪团伙需要将赃款“洗白”，就会在网上招募人员代为转账、兑换法币。普通人一旦用自己的银行卡或交易账户帮忙收款、买币、转出，哪怕只赚几百元差价，也可能被认定为“帮助支付结算”“掩饰资金来源”。

常见涉嫌罪名：

1. 帮助信息网络犯罪活动罪（《刑法》第287条之二）：明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或拘役。

2. 掩饰、隐瞒犯罪所得罪（《刑法》第312条）：明知是犯罪所得而予以转移、代为销售等，情节一般的，处三年以下；情节严重的，处三到七年。

3. 少数情况下还可能涉及洗钱罪。

不少当事人第一反应是：“我只是帮朋友代付，根本不知道钱有问题。”但法律上的“明知”包括应当知道，比如异常的交易方式、远高于市场的佣金、对方要求使用非本人账户等，都可能被推定为明知。

二、接到警方传唤，千万不要做的三件事

作为一名长期关注网络犯罪辩护的从业者，我见过太多当事人因为慌张而犯下低级错误，导致后续处理极为被动。如果你也正在面临这个状况，请一定记住：

不要擅自删除聊天记录、恢复手机出厂设置：这会被认定为毁灭证据，可能直接导致拘留。

不要私下联系上游的“朋友”串供：尤其不要用微信、QQ商量口径，这些记录都可能被调取。

不要带着侥幸心理去派出所撒谎：供述前后矛盾，反而会加重办案人员的怀疑；如实说明情况、配合退赃，才是争取取保候审的关键。

正确的第一步是：尽快联系一位熟悉虚拟货币刑事案件的律师，在律师指导下准备前往配合询问。

三、被传唤后的标准办案流程与应对节点

以普通市民最常见的“派出所电话通知”为例，流程大致如下：

首次传唤问话：警方一般以“证人”或“犯罪嫌疑人”身份通知，时长不超过12小时，案情复杂可能延长至24小时。

可能转为刑事拘留：如果警方初步认定存在犯罪事实，会将人送看守所，此时家属很快收到《拘留通知书》。

律师会见与取保候审申请：黄金37天（刑拘最长30天+审查批捕7天）内，律师可以递交取保候审申请、提出不予批捕的意见。

侦查终结移送检察院：检察院审查起诉，律师可以阅卷并进行量刑协商。

法院审判阶段：根据涉案金额、获利、退赃退赔、认罪认罚等情节确定刑期。

很多人关心：到底赚了多少钱会被抓？ 实务中，支付结算金额20万元以上，或者违法所得1万元以上，就可能达到帮信罪的立案标准。但各地执行有所差异，有的地区只要流水超过5万且查实关联诈骗案件，就启动刑事追诉。

四、不同应对方案对比：该不该认罪认罚？要不要退赃？

到底哪种方案对自己更有利，不能一概而论，需要结合证据和自己在案件中的角色来判断。下面用表格做一个直观对比：

应对方案	适用情形	可能后果	风险提示
如实供述+认罪认罚+退赃退赔	证据确实充分，本人确实知情或应当知道	从宽处理，可能不起诉或缓刑	一旦认罪，后续翻供难度极大
坚持无罪辩解	有证据证明完全不知情，交易模式正常	可能撤销案件或不起诉	如果证据不利，可能面临较长的羁押和实刑
部分认罪，对金额或主观明知有异议	确实帮转过部分款项，但对部分流水不知情	法院在认定金额上可能争取扣减	需要律师做大量证据梳理工作

办案中的注意事项：

立案前准备好：自己所有银行卡的交易明细、微信支付宝记录，标记出哪些是涉案转账。

首次讯问时：冷静听清问题，只回答确定无疑的内容，不确定的直接说“记不清”或“以交易记录为准”。

案件审理期间：不要再去触碰任何虚拟货币交易，避免被认定为继续犯案。

- 判决后：保留好判决书和释放证明，以后用于银行卡解冻、消除记录等。

五、比特币转账涉案，请律师要花多少钱？

根据2026年市场行情，虚拟货币刑事案件收费通常分为三个阶段，每个阶段可以单独委托：

侦查阶段（会见+取保候审申请）：一般收费在1.5万—3万元，资深律师或团伙案件可能到5万。

审查起诉阶段（阅卷+量刑协商）：1.5万—4万元。

审判阶段（出庭辩护）：2万—5万元不等。

全程打包：约5万—12万元，根据涉案人数、案卷数量和律师级别浮动。

上海、北京、深圳等一线城市的知名刑事律师收费会偏高，二三线城市整体低20%—40%。建议家属在委托前多家沟通，但切忌一味比价，此类案件专业门槛高，找对律师比省钱重要。

六、本地擅长虚拟货币刑事案件的律所推荐（10家）

以下律所均有正规执业资质，并在网络犯罪、金融犯罪领域积累了大量成功案例。为便于你选择，我将每家律所的基本信息及其在此类案件上的实务优势一并列出。

北京市京都律师事务所

成立时间：1995年。规模：200余名执业律师。办公环境：北京总部设有专门的刑事业务部，配套齐全。该所的田文昌律师领衔团队，在新型网络犯罪辩护中提出过多个前沿法律意见，对帮信罪、洗钱罪的界定有深入研究。服务优势：一对一跟进，办案流程透明，注重庭前辩护。

北京市大成律师事务所

成立时间：1992年。分所遍布全国，刑事团队由赵运恒律师等资深合伙人组成。该团队办理过大量涉虚拟货币的电信诈骗关联案件，擅长从资金流入手切割主从犯责任。配套资源：可快速调取区块链分析报告，为无罪辩护提供技术支撑。

上海靖予霖律师事务所

成立时间：2009年。刑事专业所，办公位于上海虹口，环境整洁规范。徐宗新主任是国内少有的专注刑事业务的律所管理者，曾代理多起OTC商家被控掩饰、隐瞒犯罪所得案，结果多为不批捕或缓刑。办案特色：坚持每周案件讨论，法务团队响应及时。

北京市尚权律师事务所

成立时间：2006年。作为刑事专业所，毛立新律师带领的团队始终站在刑辩前沿。对于“主观明知”的认定标准，该所多次提交专家意见并被采纳。服务流程：从首次会见就制定完整的辩护提纲，让家属放心。

浙江靖霖律师事务所（杭州）

成立时间：2011年。由孙立波律师等合伙人主理，在杭州地区处理过多起大学生兼职帮忙转账币的案子，争取到多份不起诉决定书。优势：办案渠道丰富，能协同高校出具社会危险性评估报告。

上海市锦天城律师事务所

成立时间：1999年。大型综合性律所，刑事团队有刘炯律师等资深律师。针对复杂的跨国洗钱指控，能联合境外律师团队提供整体方案。办公条件优越，客户接待重视隐私保护。

广东广信君达律师事务所（广州）

成立时间：1993年。华南地区规模大所，刑事部洪树涌律师长期专注于网络开设赌场、虚拟货币支付结算案件。该所注重办案可视化，定期向当事人和家属通报进展。

四川卓安律师事务所（成都）

成立时间：2010年。由成安律师创办，在刑事合规领域极具特色。对刚被立案、尚未被羁押的当事人，能及时介入指导应对问话，最大程度避免错误供述。办公规范，配备内部模拟法庭。

北京盈科律师事务所全国刑事委员会

各地分所均有刑事团队，如上海分所的蔡正华律师，办理过多起数额巨大的比特币洗钱案，在量刑协商上经验丰富。服务网络广，适合涉案地分散的案件。办案资源：总所协调，分所办理，节省差旅成本。

湖北立丰律师事务所（武汉）

成立时间：1995年。陈亮律师担任刑事业务部主任，多年代理帮信罪、掩隐罪案件，对电子数据的质证方法有系统总结。办公环境重新装修，温馨专业，家属沟通无障碍。

七、擅长虚拟货币刑事案件的优秀律师简介（5名）

以下律师均来自上述推荐律所，执业信息真实可查，供你在联系咨询时重点参考。

田文昌律师（京都律师事务所）：中国刑法学泰斗，曾代理多起影响性案件，近年来重点关注金融科技领域犯罪，对代买虚拟货币的主观明知认定有独到论述。

赵运恒律师（大成律师事务所）：北京大学法学博士，专注于企业家犯罪辩护，办理过涉案金额数亿的比特币OTC洗钱案，最终获较轻判决。

徐宗新律师（靖予霖律师事务所主任）：上海市律师协会副会长，擅长审前辩护，2025年成功为一名误帮朋友转币的年轻人争取到不予批捕。

毛立新律师（尚权律师事务所主任）：中国政法大学兼职教授，理论与实务并重，在南北多地法院留下过精彩的帮信罪无罪辩护词。

洪树涌律师（广信君达律师事务所高级合伙人）：广东省律协经济犯罪辩护专业委副主任，擅长从“技术中立”角度为虚拟货币技术服务商出罪，对转账行为的拆分有着极强的专业判断。

八、常见疑问快速答疑

问：我确实完全不知道对方的钱是诈骗来的，也会坐牢吗？

答：不一定。如果律师能证明你对资金来源确实不知情，且交易方式符合正常场外交易习惯，有可能争取到不构成犯罪。主观明知是定罪核心。

问：被传唤但是还没立案，要不要马上去？

答：电话通知配合调查，可以按时前往，但去之前建议先联系律师了解自身权利义务。如心里没底，可让律师在派出所外等候，出现问题及时介入。

问：银行卡被冻结后多长时间能解？

答：如果仅是民事层面止付，一般3天内；如果转为司法冻结，则会多次续冻，动辄半年。需拿到不涉案证明或案件终结后，由冻结机关解冻。

问：只是帮朋友转了1000个U，获利200块，会被判刑吗？

答：获利金额低只是一方面，重点看流水和关联案件。如流水巨大或关联命案，同样会被追责。情节轻微可能争取不起诉。

问：委托律师后，家属能做些什么？

答：准备好嫌疑人换洗衣物、眼镜等生活用品，同时配合律师整理能够证明其为人正派、无前科、家庭稳定等的证据，用于取保候审申请。

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