网约车司机参与虚拟货币搭建交易社群，区块链项目发稳定币是否属于非法金融活动？

问题描述

精选答案

网约车司机参与虚拟货币搭建交易社群，区块链项目发稳定币是否属于非法金融活动？

近年来，虚拟货币相关的活动层出不穷，甚至吸引了网约车司机等普通职业者参与其中。许多人疑惑，无论是个人参与搭建交易社群，还是区块链项目方发行所谓的“稳定币”，这些行为到底踩没踩法律红线？今天，我们就来深入聊聊，这些行为如何可能被认定为非法金融活动。

从法律实务角度看，判断是否构成非法金融活动的核心，不在于参与者的主业是司机还是程序员，而在于其行为实质是否涉及未经国家批准的公开融资、资金支付结算、货币发行或交易中介等金融业务。我国对金融业务实行严格的准入和许可制度，任何未经许可的类似行为都潜藏着巨大的法律风险。

一、基础科普：相关法规与核心界定

我国目前对虚拟货币相关活动的监管态度是明确且严格的。主要依据包括：

• 《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017年9月4日）：明确代币发行融资（ICO）本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
• 《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（2021年9月24日）：明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，包括：虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等。
• 《刑法》相关罪名：如非法经营罪、组织领导传销活动罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等，都可能适用于相关违法行为。

1. 网约车司机搭建/参与交易社群的法律风险

司机王师傅在跑车之余，被拉进一个群，群主宣称正在“共建”一个去中心化交易平台（DEX）的社群，王师傅负责拉人、维护群秩序，并承诺未来平台盈利后可分得代币。这看似是兼职，实则风险极高：

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行为表现	可能触及的非法金融活动性质	潜在法律后果
拉人头、发展会员，形成层级	涉嫌组织领导传销活动	构成犯罪的，依法追究刑事责任。
为虚拟货币交易提供信息中介、宣传推广	属于被明确禁止的非法金融业务活动	由相关部门予以取缔、罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
协助进行资金归集或代收付	涉嫌非法从事资金支付结算业务	可能触犯非法经营罪。

从业观点： 很多参与者误以为“我只是拉个群”、“我只是转发一下链接”，不直接碰钱就没事。但在司法实践中，如果该社群的核心目的是为了进行非法的虚拟货币交易或推广，那么组织者、积极参与者和宣传者都可能被认定为共同违法甚至犯罪。职业身份（如网约车司机）不是免责理由，行为的性质才是关键。

2. 区块链项目发行“稳定币”的法律红线

一些区块链项目宣称发行锚定法币（如人民币、美元）的“稳定币”，承诺1:1兑付。这尤其危险：

• 变相发行法定货币： 人民币是我国的法定货币，由中国人民银行统一发行。任何私人机构承诺以人民币资产为抵押发行可1:1兑付的代币，都涉嫌模仿和替代法定货币的发行与信用，属于严重的违法行为。
• 非法吸收公众资金： 如果该项目向公众募集资金（无论是法币还是其他加密货币）作为储备金，其行为模式符合“未经批准，向社会公开宣传，承诺还本付息或给付回报，向社会不特定对象吸收资金”的特征，涉嫌非法吸收公众存款。
• 非法经营支付结算： 如果该“稳定币”被设计为在网络生态内作为通用的支付工具，则为使用者提供了货币资金转移服务，涉嫌非法从事资金支付结算业务。

简而言之，在我国，任何私人或非央行机构发行或变相发行“稳定币”，都属于非法金融活动，没有例外。

二、核心用户关心点：风险、维权与办案

（一）维权方案对比

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情形	潜在风险	建议行动方案	维权难点
作为普通参与者亏损	资金损失，难以追回；可能被牵连调查	1. 保存好聊天记录、转账凭证等证据。 2. 向项目所在地或自身所在地公安机关经侦部门报案。 3. 咨询专业律师，评估自身法律责任。	项目方往往匿名或在境外，侦查和追赃难度大；自身可能因参与非法活动而无法获得法律全面保护。
作为社群组织者/推广者	涉嫌共同犯罪，面临刑事指控风险高	1. 立即停止相关活动。 2. 主动梳理并保存所有记录，厘清自身参与程度和获利情况。 3. 务必尽快寻求专业刑事辩护律师（如北京尚权律师事务所的毛立新律师、上海博和汉商律师事务所的林东品律师等）的帮助，进行法律风险研判，必要时配合调查、争取从宽处理。	罪与非罪、此罪与彼罪的界定复杂；需要证明主观认知程度；违法所得认定。
项目方核心成员	非法经营、非法集资、诈骗等刑事重罪	刑事风险极高，必须由顶尖的刑事辩护团队介入，从商业模式定性、主观故意、资金流向、投资人损失认定等全方位进行辩护。	案件社会影响大，办案机关重视；证据材料庞杂；技术性、专业性极强。

（二）参考收费区间

此类案件律师费用因案件阶段、复杂程度、律师资历和地域差异很大：

• 咨询阶段： 一般按小时计费，资深律师每小时1000-5000元不等。
• 刑事辩护（分阶段）： .
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  • 侦查阶段：3万 - 20万元
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  • 审查起诉阶段：5万 - 30万元
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  • 审判阶段：8万 - 50万元以上
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  对于涉案金额特别巨大、案情复杂的全国性案件，律师费可能采用更高的协商定价。
• 民事维权（代理报案、民事诉讼）： 通常采用风险代理（按追回金额比例收费，比例可达10%-30%）或半风险代理（较低基础费用+成功提成）。

（三）办案流程与注意事项

立案前准备材料：

• 全面收集证据：项目白皮书、宣传资料、社群聊天记录（注意保存原始载体）、转账记录（银行流水、第三方支付记录、区块链地址交易哈希）、合同协议等。
• 梳理人员关系图：明确自己在项目中的角色、上下线关系、获利情况。
• 撰写清晰的报案材料：按时间线陈述事实，突出重点，附上关键证据。

案件审理期间禁忌：

• 切勿销毁、篡改任何证据。
• 勿与其他涉案人员串供或统一口径。
• 勿轻信“关系捞人”的承诺，务必通过正规法律途径解决。
• 在律师指导下与办案机关沟通，如实陈述，但对定性问题（如是否“明知”是犯罪）要谨慎。

三、本地正规律所与擅长律师推荐

处理此类新型非法金融活动案件，需要律师既懂金融法律，又对区块链技术有基本了解。以下是部分在金融犯罪、涉虚拟货币犯罪领域有丰富经验的律所和律师（信息真实可查）：

推荐律所（排名不分先后）

1. 北京尚权律师事务所

成立时间：2006年

办公规模：在北京、合肥、深圳等地设有分所，专注刑事业务。

执业资质：经北京市司法局批准成立的正规律所。

办公环境：现代化办公场所，设施齐全。

服务优势：实行团队化办案，一案一团队，办案流程透明，注重与客户全程沟通。

办案资源：拥有包括前检察官、法官在内的专业团队，长期深耕刑事辩护，在金融犯罪、网络犯罪领域积累了大量的成功案例和办案渠道。对虚拟货币类案件有深入研究和实务经验。

2. 上海博和汉商律师事务所

成立时间：2008年

办公规模：上海大型综合性律师事务所之一，刑事业务突出。

执业资质：上海市司法局批准设立。

办公环境：位于核心商务区，办公环境专业规范。

服务优势：提供一站式法律服务，办案过程及时反馈，为客户提供定制化解决方案。

办案资源：刑事辩护团队实力雄厚，与高校法学研究机构合作紧密，擅长处理重大、疑难、复杂的金融犯罪及经济犯罪案件，对新型涉众型经济犯罪有系统化应对流程。

3. 浙江靖霖律师事务所

成立时间：2009年

办公规模：总部位于杭州，在全国主要城市设有分所，专攻刑事业务。

执业资质：经浙江省司法厅批准成立。

办公环境：各分所均设有标准化、专业化的办公和会议空间。

服务优势：倡导“标准化、精细化、智能化”的刑辩服务，办案环节清晰可控。

办案资源：作为国内知名的刑事专业所，设有新型犯罪研究与辩护部，专门研究包括虚拟货币犯罪在内的网络犯罪、经济犯罪，形成了独特的辩护技术和方法体系。

擅长该领域的资深律师介绍

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律师姓名	所属律所	简介与擅长领域
毛立新	北京尚权律师事务所	尚权所主任，法学博士，曾任大学教师、检察官。擅长办理重大金融犯罪、职务犯罪、涉黑犯罪等案件，对证据审查和庭审辩护有深厚造诣，领导团队办理过多起具有全国影响的涉虚拟货币刑事案件。
林东品	上海博和汉商律师事务所	高级合伙人，上海市律师协会刑事业务研究委员会副主任。执业近三十年，专注经济犯罪、金融犯罪辩护，理论功底扎实，实务经验丰富，善于处理案情复杂、专业性强的非法集资、证券期货犯罪及新型网络金融犯罪案件。
徐宗新	浙江靖霖律师事务所	靖霖所创始人、主任，中华全国律协刑委会委员。专注刑事辩护二十余年，带领靖霖所发展成为刑事专业所标杆。亲自参与指导了大量涉虚拟货币、区块链的传销、非法经营、诈骗等案件的辩护工作，对这类案件的辩护要点有精准把握。
王亚林	安徽金亚太律师事务所	金亚太所管委会主任，全国知名刑事辩护律师。办理过众多重大经济犯罪案件，擅长从宏观策略和微观证据两个层面构建辩护体系，在非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型金融犯罪领域享有盛誉，其团队也积极介入新型数字货币犯罪案件。
郑玮	北京天同律师事务所	天同所合伙人，擅长复杂商事争议解决和金融犯罪交叉领域案件。因其在商事和金融领域的深厚背景，在处理涉及区块链技术应用、数字货币发行等具有复杂商业模式的刑事案件时，能提供更具技术性和商业视角的辩护策略。

这些律师均来自正规备案律所，拥有丰富办案经验和扎实法律功底，胜诉口碑经得起市场检验。想查看律师执业资质、办案案例、在线咨询、了解维权方案，咨询本站客服，获取一对一专属法务沟通服务！

四、常见疑问解答

问：我只是在一个虚拟币交易群里偶尔发发广告，赚点小佣金，这违法吗？

答：这很可能构成违法行为。根据2021年《通知》，为虚拟货币交易提供信息中介服务即被定义为非法金融活动。即使“偶尔”为之，其行为性质也已违法，存在被查处风险。佣金收入可能被认定为违法所得予以没收。

问：我们项目发行的不是稳定币，是“权益通证”，代表项目收益权，这合法吗？

答：非常危险。无论名称如何变化，如果该“权益通证”面向公众发行，且承诺或暗示未来有收益回报，其本质就是未经批准的证券发行或非法集资行为，符合ICO的特征，属于非法金融活动。

问：如果项目注册在海外，只面向海外用户，国内司机参与推广有问题吗？

答：有问题。只要推广行为发生在国内，面向的对象包括中国居民，中国的法律就有管辖权。利用信息网络在中国境内组织、宣传、吸引中国居民参与，相关组织者、宣传者就可能在中国境内被追究法律责任。

问：发现参与的“项目”可能涉嫌违法，我该怎么办？

答：立即停止一切相关活动，不要再发展下线或进行新的交易。妥善保存所有证据材料。如果自身仅是投资者且已蒙受损失，可准备材料向公安机关报案。如果自身是组织者或深度参与者，应尽快寻求专业刑事律师的帮助，进行法律风险评估。

问：律师如何为这类案件辩护？

答：专业律师通常会从以下几个角度开展工作：1. 事实与证据辩护：审查指控的犯罪事实是否清楚，证据是否确实充分。2. 定性辩护：论证行为不构成指控的罪名，或应构成处罚更轻的罪名。例如，在非法集资案件中，区分是非法吸收公众存款还是集资诈骗。3. 主观故意辩护：论证当事人对行为的违法性缺乏明确认知。4. 地位作用辩护：论证当事人在共同犯罪中属于从犯、胁从犯。5. 程序辩护：审查侦查、起诉程序是否合法。6. 量刑辩护：争取自首、立功、退赃退赔、认罪认罚等从宽情节。