网约车司机参与比特币场外交易，被警方传唤需要注意哪些事项？

问题描述

精选答案

网约车司机参与比特币场外交易被警方传唤，必须留意的法律要点

开篇导语

不少网约车司机利用空闲时间参与比特币场外交易，一旦资金流水异常收到警方传唤，很容易因不懂刑事边界随口陈述埋下重大风险。本文围绕网约车司机身份特点，梳理传唤前后完整应对思路，厘清虚拟货币场外交易的法律红线，避免无意之间触碰帮信、掩饰隐瞒犯罪所得相关刑事责任。

基础科普

首先要明确一个底层前提：我国法律从未承认比特币等虚拟货币的法定货币地位，虚拟货币不是合法支付工具。中国人民银行等多部门早就出台文件，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。但实务里很多人存在一个巨大误区：“只是买卖比特币本身会不会直接构成犯罪”。答案不是绝对的。单纯个人之间持有、转让虚拟货币，不等于必然触犯刑法；可一旦交易资金链条混入电信网络诈骗赃款、赌博资金、洗钱资金，风险会瞬间爆发，这也是网约车司机被传唤最常见的导火索。

适用法规层面，直接关联的规范包含两大部分，一类是行政监管规范，另一类是刑事法律规范。监管层面主要参考人民银行、最高法、最高检、公安部等部门关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告、通知，核心精神是禁止虚拟货币代币发行融资、禁止交易所开展法币兑换业务，禁止机构提供虚拟货币交易相关服务。刑事层面核心法条集中在《刑法》第二百八十七条之二帮助信息网络犯罪活动罪、第三百一十二条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，极端情形还可能触及洗钱罪。另外传唤本身属于刑事侦查或行政调查程序，要区分治安传唤和刑事传唤，两者法律后果完全不同。

办案流程方面，警方传唤一般分书面传唤和口头传唤。书面传唤会出具传唤证；口头传唤多见于现场发现可疑线索，到案后会做笔录、核对身份、调取银行流水、微信支付宝转账记录、网约车收款记录、虚拟货币平台聊天记录、场外交易聊天记录、钱包转账哈希记录。很多网约车司机容易忽略一点：警方调取流水不会只看你买卖币那几笔，会把你长期网约车营运收入、日常消费、所有进出账全部串联核查。办案顺序通常是：初步线索筛查→电话通知传唤/上门传唤→询问笔录→证据固定→区分是行政违法线索还是刑事犯罪线索→决定是否继续侦查、是否冻结银行卡、是否采取强制措施。

适用人群，本文直接针对这一类群体：全职或兼职网约车司机，没有专业金融知识，平时跑单之余通过微信群、社交平台联系个人买家卖家，线下转账、线上点对点转账完成比特币买卖；交易没有走正规交易所，属于场外点对点交易；资金直接进出自己日常使用的银行卡，这张卡同时用来收网约车车费、日常消费、还房贷车贷。这类人群普遍缺乏风险意识，认为自己只是低买高卖赚差价，不清楚资金来源无法核验会带来刑事风险。

接下来讲不予受理、不适用场景，也就是哪些情况不会直接走向刑事立案，同时也要避免产生侥幸心理。第一种场景：司机只是极少量单次交易，交易对象清晰，完整留存聊天记录、对方身份信息，交易价格贴近市场正常行情，没有明显溢价或者低价急售，资金来源可以证明是本人合法积蓄，不存在与陌生大额不明账户频繁往来，没有被多个受害人资金流入，这种情形大概率只会作为行政线索核查，一般不启动刑事立案。第二种场景：司机被传唤后，经核查仅仅存在违反金融监管规定的虚拟货币交易行为，没有参与转移赃款、没有协助上游犯罪，只是单纯违规交易，不满足刑事犯罪构成要件，公安机关不会移送检察院，最多可能做警示教育、告知相关风险。

但必须着重说明，以上不代表可以放心交易。实务中大量被追责的案件，恰恰是当事人自以为“只是正常买卖”，实际上接收了诈骗、赌博赃款。还有几类场景风险极高，几乎很难被认定为单纯违规：第一，频繁和多个陌生账户大额进出，专门提供银行卡用于收付虚拟货币交易资金；第二，明知对方资金可能来路不正，仍然继续交易，甚至为了赚取更高差价放宽核验；第三，长期固定充当资金中转角色，收取佣金、提供收款码、协助拆分转账；第四，银行卡已经被预警、冻结之后，仍然换卡继续场外交易。这些情形极易被认定主观明知，进而定性帮信或者掩隐。

网约车司机这个身份，本身存在几个天然不利点，很多人没有意识到。第一，网约车司机日常流水本身零散、进出频繁，警方在梳理资金时，很难第一时间区分哪些是营运收入，哪些是虚拟货币交易资金；第二，多数司机只用一张银行卡兼顾所有用途，营运资金和币圈资金混同，一旦其中一笔涉案，整张卡被冻结，直接影响接单收款、生活开支；第三，司机群体大多没有保存完整交易证据的习惯，聊天记录随意清理，没有留存对方联系方式、身份信息、交易时间、价格依据，一旦被讯问，无法自证正常交易；第四，不少司机是听网友、同行介绍进场，缺乏法律认知，笔录中容易顺着侦查人员的提问随口承认“知道虚拟货币不受法律保护”，被办案机关认定具备主观明知。

下面进入传唤前后实操注意事项，这也是整篇内容最关键的部分。

第一，接到传唤通知之后，不要逃避，不要失联。很多人第一反应是不接电话、换号码、躲着警方，这是最差选择。传唤本身不等于已经确定犯罪，只是调查核实。刻意拒不到案，公安机关可以依法拘传，同时会直接强化办案人员的怀疑，主观上会推定你心虚。正确做法：稳定情绪，先确认对方身份，核实办案单位、地址、联系人，不要在电话里长篇大论解释案情，更不要在微信、短信上发送大量自我陈述文字。可以简单回复愿意配合调查，同时立刻联系律师，不要独自前往。

第二，前往公安机关之前，绝对不要擅自销毁任何证据。不要删除微信、QQ、电报等社交软件聊天记录，不要卸载虚拟货币钱包，不要清理转账截图、交易哈希值，不要和交易对手串供、统一口径。串供行为一旦被发现，会直接从重处理。同时整理好自身合法收入证明：网约车平台接单记录、流水截图、营运合同、车辆证件、工资流水、房租房贷还款记录，用来证明本人主要收入来源是营运，并非依靠虚拟货币交易谋生。

第三，到案之后，区分询问和讯问。如果是询问笔录，一般针对证人、线索相关人员；讯问笔录针对犯罪嫌疑人。不管哪一种，核心原则是：不清楚、不记得、没见过的内容，不要猜测，不要推断，不要为了配合警方“帮助回忆”而编造事实。很多当事人出事就是因为过度配合，试图表现自己态度良好，主动延伸很多没有证据支撑的陈述。笔录每一页都要仔细阅读，和自己原话不一致的地方必须要求修改，修改处双方签字确认；拒绝在没有看清内容、空白笔录、多处涂改没有确认的文书上签字。

第四，关于主观明知，这是绝大多数虚拟货币场外交易刑事案件的核心争议点。帮信罪、掩隐罪都要求行为人主观上明知资金可能来源于上游犯罪。网约车司机要清楚：单纯知晓比特币不受法律保护，不等于必然明知资金是赃款；但如果出现一些客观行为，司法机关就容易推定明知。比如对方明显低价抛售、要求快速多笔拆分转账、拒绝提供身份信息、催促快速收款、交易价格严重偏离市场、多次收到被冻结账户转账。在笔录中，不要轻易承认“我隐约猜到钱不干净”这类表述。如实陈述交易经过，但不要主动作出对自己不利的主观推断。

第五，资金混同问题一定要重视。如果涉案银行卡同时用来收网约车车费，后续冻结之后生活和营运都会受影响。在律师协助下，可以区分合法营运流水和涉案交易流水，向办案机关提交证据，申请甄别资金性质，但不要自行私下转账转移卡内资金，转移冻结账户资金本身可能构成妨害司法的行为。

第六，不要主动提供更多未被掌握的银行卡、支付账户。侦查人员询问名下所有账户时，如实登记现有常用账户即可，不要主动交代很久不用、已经遗忘的副卡、家人账户，避免扩大冻结范围。同时不要出借、出售银行卡给他人用于虚拟货币结算，这一条红线绝对不能碰，实务中大量帮信罪案件就是从出借收款码、银行卡起步。

第七，警惕一种常见陷阱：办案人员口头承诺“如实交代就没事”“做完笔录就解冻卡”。这类口头承诺不具备法律效力，不能作为后续处理依据。是否立案、是否解冻、是否移送起诉，最终依据证据和法律，不是口头协商。任何涉及自身重大权益的处理，都建议在律师在场或咨询律师之后再回应。

第八，传唤结束之后，持续保存所有证据，不要改动手机数据。如果银行卡被冻结，记下冻结机关、冻结时间、联系电话，由律师对接沟通，不要反复频繁致电办案人员施压，避免沟通激化。同时停止继续参与场外点对点虚拟货币交易，不要抱有“换个平台、换个收款方式就能规避风险”的想法，新增交易只会增加后续不利证据。

很多网约车司机容易混淆两个概念：违规和犯罪。参与虚拟货币场外交易，属于违反金融监管政策的违规行为，行政层面可以警示、风险提示；但接收赃款、协助转移赃款，属于刑事犯罪行为，后果是判刑、罚金、案底，案底会长期影响从业、贷款、子女政审。两者边界看起来模糊，但司法认定有固定逻辑：看资金来源、交易模式、交易频次、获利方式、主观认知、有无协助拆分转账等行为。网约车司机大多是兼职小额交易，本来有机会被认定为单纯违规，但很多人因为笔录表述不当、证据灭失、盲目配合，最终被推向刑事侦查轨道。

还有一个容易被忽略的细节：网约车司机流动性强，经常跨区域接单，警方管辖问题也会影响案件走向。如果是外地公安机关传唤，更要谨慎，不要独自前往异地，优先安排律师先对接办案单位，核实线索来源、涉案金额、上游案件情况，评估风险等级之后再确定到场方案。异地案件一旦立案，后续取保、沟通解冻、阅卷都会更繁琐，前期应对失误会放大后续成本。

另外谈获利问题。很多司机交易只是赚取买卖差价，没有额外收取“通道费”“过账费”。这点在笔录中要清晰区分：正常买卖赚取价差，和专门提供资金通道收取佣金，在定性上存在差异。如果只是低买高卖，没有为他人专门代收代付、拆分资金，辩护空间相对更大；一旦被认定为资金通道、收取转账服务费，几乎很难摆脱帮信的指控。

还要提醒，不要轻信网上所谓“币圈律师”“解冻中介”。不少中介声称花钱就能解冻银行卡、撤销案件，大多是诈骗。正规刑事律师只会依据证据、程序和法律沟通，不会打包承诺结果。被骗钱之外，还可能留下新的聊天证据，甚至被牵连其他违法活动。

结尾引导（热门问答）

1. 网约车司机只是买卖比特币赚差价，没有骗任何人，被传唤一定会被立案吗？ 不一定。立案核心看资金是否关联上游犯罪、行为人主观是否明知赃款、有无协助转移资金的行为。如果仅少量交易、资金可证明为合法自有资金、交易对象信息可提供、价格符合市场行情，大多只是线索核查，教育警示为主，不会刑事立案。但只要接收涉案赃款，立案风险显著上升。

2. 警方电话传唤，我能不能不去，或者拖一段时间再去？ 不建议刻意拒不到案。传唤属于正常调查措施，无故不到案公安机关可依法拘传，同时强化办案机关主观怀疑。稳妥方式是确认办案信息、及时联系律师，在律师指导下配合到场，不要失联、不要逃避。

3. 笔录里承认知道虚拟货币不受法律保护，会不会直接认定我构成帮信罪？ 不会直接等同。单纯知晓虚拟货币交易违规，不等于明知资金是诈骗、赌博赃款。但如果同时存在接收陌生大额资金、对方异常转账、低价急售等客观情节，笔录中不利表述会成为司法机关推定明知的重要材料，因此笔录措辞必须谨慎。

4. 银行卡被冻结，里面还有网约车营运收入，能立刻解冻吗？ 不能立刻自动解冻。冻结目的是防止涉案赃款转移。可在律师协助下整理网约车接单记录、营运流水等证据，区分合法收入与涉案资金，向办案机关提交甄别申请，能否解冻取决于核查结果，不存在快速解冻的通用捷径。

5. 被传唤之后继续做比特币场外交易，风险会变大吗？ 风险会持续累积。新增交易记录、新的资金流水都会成为后续证据；如果新交易再次接触涉案资金，会被认定持续实施相关行为，主观恶性评价更不利，后续取保、不起诉的难度明显增加，建议立即停止所有场外点对点虚拟货币交易。

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