上班族参与比特币代为转账，是否涉嫌帮信罪？

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精选答案

上班族参与比特币代为转账，是否涉嫌帮信罪？

开篇导语

很多普通上班族会遇到兼职噱头，帮忙操作比特币代为转账赚取佣金，不少人不清楚该行为的刑事边界。本文结合实务判例与现行法律，厘清这类行为是否触及帮信罪，给普通打工人提供可参考的法律风险判断思路。

基础科普

一、对应的适用法规

帮助信息网络犯罪活动罪，规定在《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二，条文明确，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位触犯本罪，对单位判处罚金，同时追究直接主管人员以及直接行为人的刑事责任。同一行为同时触犯多个罪名，司法机关会择一重罪进行处罚。

配套适用的司法解释主要是《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，以及最高法、最高检、公安部联合出台的关于帮信罪刑事案件办理的会议意见，两份文件细化了主观明知如何推定、情节严重的认定标准、证据审查规则，是办理比特币代为转账这类案件最核心的裁判依据。

另外必须提及国内虚拟货币监管政策，我国明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，公民个人可以持有虚拟货币，但是不允许开展代币发行融资、代为交易、代为转账牟利的经营性业务。这份监管文件属于行政监管层面，虽不直接等同于刑事法条，但会成为司法机关判断交易行为是否异常、行为人是否具备风险认知的重要参考。很多上班族会产生误区，觉得比特币网上可以交易，帮忙转币只是普通兼职，忽略行政监管的禁止导向，最终落入刑事风险当中。

和本案高度关联的还有掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，很多比特币转账案件，会出现罪名混淆。两罪核心区分点在于主观认知内容：帮信罪是概括知晓他人正在实施网络犯罪，在犯罪实施环节提供支付结算帮助；掩饰隐瞒犯罪所得罪，是明确知晓财物已经属于犯罪赃款，专门协助转移洗白赃款，后者量刑档次明显更重，最高可以判处七年有期徒刑。上班族参与比特币代为转账，既有可能被认定帮信罪，也有可能转化为掩饰隐瞒犯罪所得罪，要结合全案证据区分。

二、刑事案件办案流程

上班族因为比特币代为转账被刑事立案，完整办案流程分为公安侦查、检察院审查起诉、法院审判三个阶段。

第一阶段公安侦查。公安机关接到线索，有可能来自资金链溯源、平台风控预警、上游诈骗赌博案件牵出。办案机关会调取虚拟货币钱包记录、聊天记录、转账流水、佣金收款记录，同时传唤当事人做讯问笔录。这个阶段会办理取保候审、刑事拘留。很多当事人一开始坚持自己完全不知情，但是侦查机关不会仅凭口供定案，会综合全部客观证据判断主观状态。大量案件当中，普通上班族本身没有犯罪前科，被传唤之后才意识到兼职已经触碰刑法红线。

第二阶段检察院审查起诉。侦查结束移送检察院，检察官会审查全部卷宗，重点核查两大核心事实：第一，行为人是否具备法律意义上的主观明知；第二，支付结算流水、违法获利金额是否达到情节严重标准。这个阶段会出现三种结果：证据不足不起诉，有罪不起诉，向法院提起公诉。大量涉虚拟货币帮信案件的不起诉，均来自主观明知证据不足，或是流水、获利没有达到刑事立案标准。

第三阶段法院审判。检察院起诉到法院之后，开庭审理，结合认罪认罚、退赃退赔、自首坦白、参与程度轻重作出判决。帮信罪量刑区间为三年以下有期徒刑、拘役，可以适用缓刑，同时并处罚金。需要注意，即便判处缓刑，也属于留有刑事案底，会影响本人政审，部分岗位就业受限，也会对直系亲属部分政审场景产生负面影响。

三、适用人群

1. 普通上班族，网络看到兼职广告，受佣金诱惑，使用自己的虚拟货币钱包、个人账户，帮他人完成比特币代为转账操作，获取报酬。这类人群大多没有犯罪前科，缺乏法律认知，是此类案件占比最高的群体。
2. 兼职参与币圈流转的普通群众，本身不深度参与上游诈骗、赌博，只负责中间转账操作，赚取按次或者按流水计算的手续费。
3. 被熟人拉拢，碍于人情，无偿或者少量收益，帮忙操作比特币转账，不清楚背后资金实际来源。

这里需要明确，本罪适用并不看行为人本身是什么职业，不是说上班族就可以免责，职业身份只是司法机关判断认知能力的参考要素。上班族的社会阅历、互联网接触程度，都会被纳入主观明知的综合评判。

四、不予受理、不构成帮信罪的场景

并非只要参与比特币代为转账，就一定会构成帮信罪，实务当中存在大量不构罪、不起诉情形，梳理常见不适用场景：

第一种，完全没有推定明知的客观线索。行为人仅仅一次性受熟人委托帮忙少量转账，没有收取高额佣金，没有使用加密聊天软件、销毁聊天记录，没有刻意规避监管，没有被平台、银行提示过账户风险，交易全部留存完整记录，没有任何反常行为。客观证据无法证明行为人知道或者应当知道上游存在网络犯罪，这种情况不满足帮信罪主观要件，不予刑事追责。要特别区分，单纯口头说自己不知情不等于无罪，必须要有客观证据支撑，仅仅当事人单方辩解，不能直接排除犯罪嫌疑。

第二种，流水、获利没有达到“情节严重”的法定标准。按照司法解释，帮信罪情节严重标准包含支付结算金额二十万元以上；违法所得一万元以上；帮助三个以上对象等。如果上班族代为转账比特币折算之后，整体资金流水没有到二十万，赚到的佣金也不足一万元，同时没有其他加重情节，一般达不到刑事立案标准，不按照帮信罪处理，但依然会面临账户冻结、行政层面的风险处置。

第三种，有证据证明被他人欺骗，完全被蒙蔽。行为人被虚假兼职话术欺骗，全程被对方操控，自己无法分辨业务真实属性，所有异常操作全部由对方远程指挥，自身没有独立判断空间，案卷证据无法证实行为人具备概括的风险认知，该情形下检察机关有可能作出不起诉决定。

第四种，不属于支付结算帮助行为。只是单纯帮忙查询行情、代为登录查看账户，完全不触碰比特币划转、资金流转，没有参与支付结算环节，客观上没有实施帮信罪的实行行为，不适用本罪。

同时也要讲清楚，什么情况不属于免责理由。很多上班族到案之后会提出几种辩解，在司法实践当中基本不会被采纳。第一，我不知道国内虚拟货币不能做代为转账兼职，不懂法律不能作为刑法上的免责理由。第二，我只是上班之余做兼职，本身有正经工作，没有犯罪想法。主观上没有主动害人的想法，不代表客观行为不触犯法律。第三，上游的人我不认识，我不知道他们干什么。帮信罪并不要求认识上游人员，也不需要明确知晓上游是诈骗还是赌博，概括性知道对方有可能实施网络犯罪，就满足主观要件。

五、实务中上班族比特币转账如何判定是否构成帮信罪

司法裁判核心看两大要件：主观明知、客观达到情节严重。

主观明知分为明确知道和推定应当知道。明确知道，就是对方直接告知这笔比特币对应的资金来源于网络诈骗、网络赌博，仍然继续帮忙转账。而绝大多数上班族案件，都是推定明知。司法解释列明可以推定明知的情形包含：交易价格、报酬明显异常；使用加密通讯工具，删除聊天记录规避调查；账户被风控冻结之后，更换钱包继续操作；收到监管、平台风险提示之后依旧继续参与业务等。

放到比特币代为转账场景，如果一份兼职，仅仅简单操作币的划转，给到的佣金远高于普通兼职市场收益；沟通全部使用阅后即焚的加密软件，不使用微信等普通社交软件；要求频繁拆分转账，大额资金拆分成多笔小额比特币流转；要求不要留存聊天记录，不要截图，这些全部都是司法机关重点抓取的异常线索，一旦多项叠加，就很大概率被认定为应当知道上游存在犯罪。

很多上班族会疑惑，我只是帮忙转比特币，又没有碰银行卡，为什么也算帮信罪当中的支付结算帮助。司法实践已经形成统一裁判口径，比特币这类虚拟货币具备财产流转属性，利用虚拟货币完成资金转移，本质上就是支付结算行为，和银行卡跑分，在法律评价上没有本质区别，大量生效判决已经把虚拟货币代为转账认定为帮信罪的支付结算帮助行为。

同时还要区分罪名边界。如果上班族仅仅是代为划转比特币，概括猜测对方可能从事网络违法活动，但完全不清楚每一笔币对应的就是已经既遂的赃款，一般优先考虑帮信罪。如果证据显示，行为人清楚知晓手中比特币直接来自诈骗、赌博的赃款，专门协助把赃款通过比特币进行洗白，就有可能变更定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪，量刑会明显加重。

另外还要厘清一个现实风险，就算最终不构成刑事犯罪，参与比特币代为转账，个人钱包、银行卡、支付账户会被公安冻结，账户内的虚拟货币、存款会被暂扣，需要漫长流程提交材料申请解冻，个人征信也会受到影响，行政层面的风险依然客观存在，不要抱有“大不了不赚钱”的侥幸心理。

结合大量真实判例，不少普通上班族月薪几千元，网上看到日赚几百上千的兼职，按照他人指令操作比特币转账，个人获利几千元，但是经手虚拟货币折算流水上百万，最终被法院以帮信罪定罪，判处拘役或者有期徒刑，适用缓刑并处罚金，留下终身案底，对后续求职、考公、子女政审带来持续性负面影响，这也是实务当中高频出现的现实后果。

结尾引导

热门问答

问题1：我是上班族，只是偶尔帮朋友操作一次比特币转账，没有拿佣金，会不会构成帮信罪？ 答：单次无偿帮忙，没有收取任何报酬，没有其他异常操作，一般不会直接构成帮信罪。但前提是客观上没有线索能够推定你应当知道这笔比特币关联网络犯罪。如果这笔币实际属于诈骗赃款，即便没有佣金，一旦具备多项异常特征，依旧存在刑事风险。不建议随意帮任何人操作虚拟货币划转，人情帮忙也需要守住边界。

问题2：警方冻结了我的银行卡和虚拟货币钱包，是不是就代表我一定构成帮信罪？ 答：账户冻结属于侦查阶段的保全措施，不等于最终定罪。冻结只是因为该账户流转的资金链条当中出现涉案资产，公安机关需要固定证据。后续经过侦查、审查起诉，有可能认定证据不足，解除冻结，不起诉；也有可能移送法院审判。冻结之后第一时间整理全部聊天记录、操作记录，主动向办案机关说明情况，不要销毁任何证据材料。

问题3：做比特币代为转账兼职，我一口咬定自己完全不知情，是不是就可以脱罪？ 答：刑事案件不会单纯依靠当事人口供定案。司法机关会综合佣金高低、沟通软件、交易模式、账户风控记录、行为反常程度，综合推定主观认知。单纯口头辩解不知情，没有客观证据支撑，很难被司法机关采信。与其坚持口供，不如梳理全部客观事实，寻找能够佐证自己没有明知的证据。

问题4：如果已经参与比特币代为转账，主动投案上交全部获利，能不能免除刑事处罚？ 答：主动投案属于自首，上交违法所得属于退赃，都是法定从轻量刑情节。但是自首、退赃不等于必然免除刑事处罚。要看流水、获利数额，主观明知的证据强弱。情节较轻，证据偏弱的案件，有机会争取不起诉；已经满足完整犯罪构成的，大概率可以从轻、争取缓刑，不能保证直接无罪。不要抱有只要退钱就万事大吉的想法。

问题5：国内个人持有比特币本身是否违法，普通人还能不能碰虚拟货币？ 答：按照监管政策，个人可以自主持有虚拟货币，持有行为本身不违法。但是禁止开展虚拟货币的兑换、代为转账、代交易、代币融资等经营性活动。不建议普通上班族参与任何虚拟货币相关兼职，尤其是代为转账、代操作钱包这类业务，此类兼职绝大多数都和网络诈骗、网络赌博赃款流转深度绑定，刑事风险极高。

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