小微企业老板参与 USDT 类稳定币参与合约交易，被警方传唤需要注意哪些事项？

问题描述

精选答案

小微企业老板参与USDT稳定币合约交易被警方传唤，实操应对要点

开篇导语

很多小微企业经营者手头有闲置资金，接触USDT稳定币开展合约交易后接到公安传唤，内心慌乱无措。本文面向这类商事主体，梳理传唤全过程法律注意事项，厘清币圈交易的法律边界，帮当事人避开讯问环节的致命法律风险。

基础科普

一、相关适用法规

国内对于USDT这类稳定币的定性，核心依据多份监管文件与刑事法律条文，首先是中国人民银行等多部门发布的关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告，文件明确虚拟货币不是法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。

从刑法层面，企业老板参与USDT合约交易，根据资金流向、交易模式，可能触碰的罪名跨度很大。第一是帮助信息网络犯罪活动罪，如果交易过程中，你的USDT收付款账户流入了涉诈、涉赌赃款，即便本人主观上没有想帮别人犯罪，也有被认定帮信罪的风险。第二是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，当你明知或者应当知道接手的USDT对应的资金属于犯罪赃款，依旧进行买卖、划转、合约交易变现，就容易触该罪名，量刑档次远高于帮信罪。第三是非法经营罪，如果行为人大规模反复开展虚拟货币兑换、撮合业务，并非单纯个人投资，会触及非法经营的相关条款。除此之外，还有洗钱罪，若明确知晓上游犯罪类型，通过USDT合约流转资金洗白，就会触发洗钱相关刑事追责。

刑事诉讼法当中关于传唤的条款，是整个事件的程序基础。传唤分为书面传唤与口头传唤，对于不需要逮捕、拘留的犯罪嫌疑人，公安机关可以传唤到指定地点或者到他的住处进行讯问，传唤必须出示办案机关的证明文件。传唤有法定时间上限，一般不得超过十二小时；案情特别重大、复杂，需要采取拘留、逮捕措施的，传唤持续的时间不得超过二十四小时，不得以连续传唤的形式变相拘禁当事人。很多小微企业老板会混淆传唤、拘传、拘留的区别，传唤本身不等于已经定罪，只是公安机关开展调查取证的一种侦查手段，但绝不代表没有法律风险。

二、完整办案流程

很多生意人平时只经营企业，完全不接触刑事案件，不清楚被传唤之后完整流程，容易一步错步步错。 第一步，接到传唤通知。通知形式多样，有可能是派出所打来电话，通知你到指定办案单位配合调查；也有可能民警直接到企业经营场所、家里上门通知。这里要区分，电话通知属于口头传唤，正规的书面传唤会出具盖有公章的传唤证。很多老板第一反应就是跑路、失联，这是极其错误的做法，无故拒不到案，公安机关可以转换为拘传强制到案，还会直接在笔录中认定当事人主观具有逃避侦查的心态，对后续处理极为不利。但这不代表接到传唤就必须毫无防备直接过去。合理的做法是，收到传唤信息之后，第一时间联系专业刑事律师，简单把自己USDT合约交易的情况客观告知律师，由律师给到你到场前的准备建议，律师可以在法律允许的范围内，了解涉案罪名、案件基础情况。要注意，侦查阶段律师不能陪同进入讯问室，但是可以在办案单位外面等候，当事人做完讯问笔录之后可以及时和律师沟通。

第二步，到案之后身份区分。到场之后，你有可能是证人身份接受询问，也有可能直接作为犯罪嫌疑人接受讯问。两者法律后果天差地别。如果是证人询问，没有犯罪嫌疑，如实陈述事实即可；一旦确认是犯罪嫌疑人，就依法享有申请回避、聘请律师、拒绝回答和本案无关问题、核对笔录等法定权利。不少小微企业老板刚开始被问话时，以为只是过来配合做个证人笔录，稀里糊涂签署多份讯问笔录，后续直接被刑事立案，这是实务当中高频踩坑的情形。

第三步，讯问做笔录环节，这是整个案件最核心的阶段，绝大多数后续定罪证据都来源于讯问笔录。讯问结束之后，办案人员会让你阅读笔录，确认记录和你所说一致之后签字捺印。签字之后笔录就成为法定证据，后续想要推翻笔录内容难度极大。做完笔录之后会出现几种结果：第一种，调查结束确认没有犯罪嫌疑，直接让你回家；第二种，做完笔录之后办理取保候审，回家等候后续侦查；第三种，认为涉嫌刑事犯罪，直接刑事拘留送看守所。

第四步，后续侦查、审查起诉、审判。如果立案，公安机关侦查结束会移送检察院审查起诉，检察院审查之后决定是否起诉，起诉之后进入法院审判阶段。小微企业老板本身还有企业经营事务，一旦被羁押，企业的供应链、员工工资、客户合同都会全面崩盘，所以传唤阶段的应对，直接决定后续会不会被拘留，会不会留下案底。

三、适用人群

本篇内容适用的人群，主要是中小微企业实际控制人、股东、企业高管。这类群体有几个共同特征：第一，本身有实体经营生意，不是专门以虚拟货币交易为生；第二，使用个人名下银行卡、企业对公账户出入金，购买USDT参与合约交易；第三，没有主动去收购、出售黑钱，只是普通参与合约买卖，但是在USDT流转过程中，账户收到来路不明的资金，被公安大数据预警锁定；第四，接到公安机关传唤通知，尚未到案，或者刚刚接受讯问，还没有被刑事拘留。

这里要特别区分，本篇内容不适用专门从事虚拟货币跑分、虚拟货币OTC大额撮合、专门为境外赌博诈骗平台提供资金通道的人员。这类人员本身就是核心涉案人员，法律应对方案完全不一样，不在本文讨论范围。

四、不予受理以及不适用场景

第一，当事人已经被刑事拘留，已经羁押在看守所。这个阶段当事人本人失去对外沟通的自由，所有会见沟通必须由律师进入看守所完成，外部文字层面的应对建议已经无法直接落地，不能照搬本文的口头应对思路。 第二，已经拿到法院判决书，案件已经走到二审、再审阶段。案件已经完成证据固定，核心工作是针对原审证据瑕疵开展辩护，传唤阶段的应对技巧已经失去作用。 第三，纯粹民事纠纷，比如和币友之间的民间借贷、合约平台的平台兑付纠纷。单纯的民事经济纠纷不属于公安刑事侦查管辖范围，如果是民事争议，应当走法院民事诉讼途径，公安机关不会就此开展刑事传唤。 第四，当事人本身已经确认上游犯罪，自己参与诈骗、赌博，之后利用USDT合约转移赃款。主观上存在明确犯罪故意，本文基础的风险规避思路不适用，需要结合全案证据做专项刑事辩护。

小微企业老板USDT合约交易被警方传唤核心实操注意事项

很多做生意的老板，社会阅历丰富，擅长商业谈判，但是刑事讯问和商业谈判完全属于两套逻辑。商业谈判可以模糊话术、避重就轻、打太极，但是在公安讯问室，不恰当的表述会直接形成定罪证据。很多人主观上觉得自己只是投资炒币，没有害人，不觉得自己犯罪，随口解释交易细节，无意间的表述，反而坐实刑事犯罪的构成要件。

到案之前的准备工作。接到传唤通知，千万不要销毁证据。部分老板第一反应，卸载交易软件、删除聊天记录、销毁手机，这是重大错误。销毁、隐匿电子证据，会被认定毁灭证据，加重主观恶性，即便原本情节较轻，毁灭证据的行为也会带来从重处理的后果。手机、电脑、U盘、交易记录截图、微信聊天记录、银行卡流水、USDT钱包地址、合约交易记录，全部都要完整保存。也不要到处找同样炒币的朋友串供，互相统一口径，串供行为本身就是妨害侦查的行为，一旦被查实，会直接加重处理。

不要盲目上交企业对公账户。很多小微企业老板公私账户混用，企业对公卡、个人银行卡，既用来做公司经营回款，也用来做USDT的出入金。公安问询的时候，要分清，哪些银行卡是用于虚拟货币交易，哪些纯粹是企业正常经营使用。不要不加分辨，把全部对公账户、企业全套材料全部提交。如果把正常经营账户全部上交，账户会被冻结，企业直接无法收付款，员工工资发不出，上下游合同无法履约，实体企业直接陷入停摆。对于和虚拟货币交易无关的企业经营材料，没有办案机关法定手续，没有义务主动提交。

到案之后，面对讯问，第一个关键点，厘清自身交易模式，区分个人投资行为和非法金融活动。你要客观分清，你是拿自有资金，自己参与USDT合约交易，还是你介绍其他企业朋友进场交易，赚取返佣、提成。单纯自有资金参与交易和拉人拿佣金，法律定性完全不同。如果有介绍他人参与并且获利，这部分事实不要刻意隐瞒，但表述上客观还原事实，不要自行给自己做法律定性，不要自己在笔录当中说“我这就是非法经营”这类话，罪名认定是司法机关的工作，当事人只需要客观讲清楚客观行为。

第二，关于主观认知的表述，这是这类币圈案件最重要的辩护要点。帮信罪、掩隐罪，都要求行为人主观明知资金存在违法属性。很多老板会犯一个错误，办案民警问话的时候，为了表现配合态度，随口说出“我知道虚拟货币有风险，有可能收到黑钱”。这句话一旦写进笔录，就会被司法机关认定主观明知，直接满足犯罪构成。这里要区分，知道炒币这件事有政策风险，和事先知道某一笔USDT对应的资金是诈骗、赌博赃款，是完全两码事。回答问题的时候，要客观区分监管政策风险，和对单笔资金违法性的认知。不能为了表现自己配合，随意扩大自己的认知范围。

第三，资金流水的解释，小微企业老板账户流水非常复杂，既有企业货款、股东分红，又有USDT买卖进出资金。面对流水，不要笼统的说“记不清了”。完全一概记不清，会给办案人员留下刻意回避的印象。对于自己能够回忆清楚的交易，客观如实陈述；对于时间久远，交易笔数太多，确实记不清的，就如实说明，时间跨度太久，交易笔数多，记忆模糊，以实际电子记录为准。不要为了迎合办案人员猜测编造交易背景，编造出来的解释和后续调取的银行、钱包流水对不上，就会被认定虚假供述。

第四，笔录核对签字环节，这是重中之重。很多老板做完笔录，想着赶紧回家，不看笔录直接签字，这是高频致命错误。笔录上的每一句话，都代表你的供述。拿到纸质笔录，一定要逐字逐句通读，不要只看大概意思。如果办案人员记录的内容和你口头表述不一致，存在添加、删减、曲解你的原话，一定要当场提出修改，修改完成之后，在修改的地方捺手印确认。如果办案人员拒绝修改，你有权拒绝签字。千万不要抱有心理，想着先签字出去，后续再找机会说明情况。一旦签字捺印，笔录就具备证据效力，后续想要推翻这份笔录，需要拿出充分证据证明笔录存在非法取证，实务当中难度极大。

第五，依法行使自身权利。面对讯问，有权要求核对笔录，对于和本案无关的问题，可以说明该问题和案件无关，不予回答。这里要厘清，不是所有问题都可以拒绝回答，和案件事实相关的问题应当如实陈述，但是和本案无关，比如企业其他无关商业项目、私人生活隐私等，有权说明与案件无关。如果讯问过程中存在疲劳审讯、诱导发问等情形，可以在笔录当中注明相关情况。

第六，关于退赃退赔。很多小微企业老板接到传唤，心里害怕，想着主动给钱就可以把事情了结。切记，不要私下随便转账退钱。第一，要先搞清楚，办案机关认定的涉案资金到底是多少，哪些属于涉案资金，哪些属于自己企业合法经营的自有资金。很多老板分不清，把企业合法经营利润一并上交，后续想要追回合法财产难度很高。第二，退赃退赔要走正规办案单位的流程，索要正规的法律文书，不要私下转给办案民警个人，也不要转给陌生中间人帮忙摆平案件，币圈案件当中，谎称可以花钱捞人的诈骗非常多，不少老板案件没处理，又遭受二次财产损失。退赃退赔可以作为量刑从轻的情节，但不等于交钱就一定可以销案，不存在花钱买无罪的说法，不要抱有错误期待。

第七，区分个人行为和企业行为。部分小微企业，会拿企业闲置流动资金参与USDT合约交易。要分清，到底是老板个人的投资行为，还是单位集体决策，以企业名义开展交易。单位犯罪和个人犯罪，量刑标准、责任承担主体完全不一样。不要稀里糊涂把企业全部责任揽到个人身上，也不要无依据把个人行为推给企业，客观还原决策过程。

第八，做好企业风险隔离。如果做完讯问之后，银行卡被冻结，第一时间区分，哪些是涉案银行卡，哪些是企业正常经营账户。一旦对公账户被冻结，立刻调整企业收款路径，保障员工工资发放，避免企业因为刑事案件直接倒闭。很多小微企业经营者，刑事案子本身情节不算严重，但是企业因为账户冻结直接倒闭，造成巨额经济损失，这是完全可以提前规避的。

结尾引导

热门问答

问：接到警方电话传唤，我能不能不去，直接不去会有什么后果？ 答：不建议无故拒不到案。传唤属于侦查机关合法调查程序，无正当理由拒绝到案，公安机关可以依法采取拘传的强制措施强制将你带到办案地点。同时拒不到案的情节，会被记录在案卷材料，会被认定逃避侦查，对后续的取保、不起诉、量刑都会产生负面影响。但到案不等于毫无准备，应当先咨询刑事律师，做好应对准备之后再配合到场。

问：我只是拿自己钱炒USDT合约，没有骗任何人，为什么公安会传唤我？ 答：单纯个人自有资金炒币本身不构成犯罪，但USDT场外交易环节，你的交易对手有可能是电信诈骗、网络赌博的犯罪分子。当你买入USDT，对方转给你的资金是犯罪赃款，资金流入你的银行卡之后，公安系统的反诈预警就会触发。即便你主观没有犯罪想法，只要账户接触到涉案赃款，就会被公安机关传唤开展调查，核查你是否知情、是否参与资金流转犯罪。

问：传唤做完笔录之后，当场让我回家，是不是代表这个案子和我没关系了，后续就没事？ 答：做完笔录直接回家，不等于案件终结。只是本次传唤调查结束，公安机关后续还会继续调取银行流水、链上钱包记录、聊天记录继续核查案件。后续有可能再次传唤，也有可能后续直接立案侦查。即便回家，也要保存好全部交易证据，保持电话畅通，不要随意处置涉案银行卡，随时做好配合调查的准备。

问：讯问的时候我主动全部坦白，态度很好，是不是就一定不会被拘留判刑？ 答：坦白认罪态度好，属于法定可以从轻处罚的情节，但不等于直接免除刑事责任。是否拘留、是否判刑，核心看你的客观行为、主观认知、涉案资金规模。如果客观行为已经满足刑事犯罪构成，即便态度再好，依然有可能被拘留移送起诉。良好的态度可以争取从轻，但不能直接抵消犯罪事实。

问：我企业公私账户混在一起，银行卡被冻结之后，企业的合法经营资金要怎么拿回来？ 答：银行卡冻结之后，不会直接全部没收账户内资金。后续侦查阶段，你可以提交企业经营合同、供货单据、工资流水等证据，向办案机关申请甄别区分账户内资金，把属于企业合法经营的资金和涉案赃款进行剥离。甄别之后，合法的资金可以申请解除冻结，但是整个流程需要提交完整证据材料，按照司法程序办理，不会自动解冻。