留学生参与以太经典介绍他人交易，境外虚拟货币平台国内用户亏损可以报警吗？

问题描述

精选答案

留学生参与以太经典，介绍他人交易，境外虚拟货币平台国内用户亏损可以报警吗？

开篇导语

本篇主要面向参与以太经典等虚拟货币交易的国内投资者、境外留学并推广虚拟货币的群体，厘清境外虚拟货币平台亏损后报警的现实边界，区分正常投资亏损与刑事诈骗，同时解析留学生介绍他人交易行为潜藏的法律后果，帮普通人分清哪些情况公安会受理，哪些情形维权存在客观障碍。

基础科普

在处理以太经典这类境外虚拟货币平台亏损纠纷案件时，我执业八年接触过大量同类当事人，既有国内投入资金之后血本无归的普通投资者，也有不少身在海外的留学生，出于兼职、赚佣金、朋友分享的心态，在社交软件、朋友圈、社群转发境外虚拟货币平台链接，介绍国内亲友参与以太经典交易，最后平台爆仓、无法提现，国内用户产生巨额亏损，随之而来就是报警、追责、索赔一系列现实问题。很多当事人会存在一个误区，只要在境外平台亏钱，就理所当然认为报警就可以把钱追回，但现实司法处理结果和大众想象存在不小差距，我们需要结合现行法规、公安办案流程、主体身份、行为模式完整拆解整件事情。

首先梳理对应的核心适用法规。国内现行核心依据是多部门联合出台的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，这份文件明确界定，虚拟货币并非法定货币，不具备法偿性，以太经典同样属于虚拟货币范畴，不管平台注册地在海外哪个国家，境外虚拟货币交易所向中国境内居民提供交易服务，本身就属于非法金融活动。民法典中关于民事法律行为效力的规定同样适用，参与虚拟货币投资炒作的民事行为因为违背公序良俗，行为本身归于无效，单纯市场行情波动造成的投资损失，法律层面要求参与者自行承担风险。刑法维度，涉及罪名包含非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪、集资诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等，留学生介绍他人参与交易，根据主观认知、获利情况、介绍人数、涉案金额不同，有可能触及上述刑事罪名。除此之外，《公安机关办理刑事案件程序规定》划定公安受理案件的基础标准，只有满足刑事案件立案条件，公安机关才会启动刑事侦查，普通民事投资纠纷不属于公安的管辖范围。

接下来讲办案流程，很多投资者不清楚报警之后完整流程，会误以为报案就等于立案。当事人遭遇境外虚拟货币平台亏损之后，第一步可以携带全套证据前往就近公安机关报案，证据材料包含聊天记录、留学生推广转发的截图、平台网页截图、充值转账流水、钱包地址、佣金结算记录、无法提现的页面凭证等全部电子与纸质材料。接待民警会先做报案笔录，对案件事实做初步核查，区分属于市场投机亏损，还是存在诈骗、非法集资等刑事犯罪线索。 如果审查之后认为存在刑事犯罪嫌疑，公安机关会办理立案手续，正式开展侦查工作，会开展资金链路溯源、电子证据固定，对境内相关人员开展调查，如果线索指向身在境外的留学生，会根据案件严重程度，研判是否开展跨境协查。但这里必须客观说明现实难点，平台服务器、主体人员全部设置在海外，资金经过虚拟货币钱包多层跳转，跨境取证、资金追缴难度极大，即便立案，也不代表一定可以全额追回损失。 经过初查之后，公安认定不存在刑事犯罪事实，仅仅属于非法金融活动下的民事投资亏损，会出具不予立案通知书。这种情况下当事人如果对不予立案结论不服，可以申请复议，也可以向同级检察院申请立案监督，但复议、监督并不代表必然会推翻不予立案的结果。对于不属于刑事案件的线索，公安部门会将线索移交金融监管部门做行政层面处置，行政处置重点是打击非法推广、非法金融业务，并不负责帮投资者挽回个人投资亏损。

然后讲清楚该类法律业务的适用人群。第一类，国内普通投资者，被他人诱导在境外平台参与以太经典交易，遭遇平台跑路、后台篡改数据、限制提现，怀疑遭遇诈骗的受害群体；第二类，身在境外的留学生，通过社交渠道向国内介绍、推广以太经典以及境外虚拟货币平台，收取返佣提成，后续国内投资者发生大额亏损，面临被报案、被追责风险的人员；第三类，已经在虚拟货币交易当中产生亏损，想要区分应当走报警刑事途径，还是尝试民事途径维权的当事人；第四类，已经接到公安询问、银行账户冻结，牵扯进虚拟货币介绍推广事件的相关人员。这里要特别提醒，留学生身份并不会形成法律上的“豁免保护膜”，即便人长期居住在海外，只要行为针对国内居民，侵害国内法保护的社会秩序，我国司法机关依然具备管辖权，不要产生“人在国外就不会被追责”的错误认知。

之后重点梳理不予受理、不适用的场景，这也是大量当事人碰壁的核心原因。 第一种，纯粹市场行情波动造成的亏损。平台可以正常登录、可以正常提币，仅仅是以太经典币价下跌，投资者自己判断失误操作之后本金缩水，这种单纯投机亏损，公安机关不予刑事立案受理。哪怕是留学生介绍你入场，只要不存在虚构收益、隐瞒风险、后台操控、卷款跑路这类诈骗行为，只是分享交易渠道，币价涨跌带来的亏损不属于刑事案件，公安不会介入经济损失追偿。 第二种，平台本身真实存在，只是境外合法注册，但面向国内开展非法金融服务，平台没有实施诈骗，只是交易本身违反国内监管政策，投资者自主参与交易之后亏损，这种情况属于非法金融活动，但达不到刑事犯罪构成要件，公安不会以财产受害为由立案追讨损失。 第三种，只有口头投资承诺，没有实质证据。报案人只能口头描述被留学生劝说炒币，无法提供聊天记录、转账凭证、推广记录等关键证据，没有基础证据支撑案件事实，公安机关没办法开展侦查，大概率不予立案。 第四种，仅仅想要通过公安处理民事赔偿纠纷。部分当事人报警目的不是追究诈骗犯罪，而是希望公安出面强制留学生赔钱，把民事上的损失赔偿诉求交由公安机关处理，公安没有处理民事债务纠纷的职能，该类诉求不会被受理，只能自行通过民事诉讼途径处理。 第五种，已经明确知晓虚拟货币国内禁止交易，仍然主动参与炒作，自愿承担交易风险，后续因为市场变化亏钱，想要借助报警挽回投资，该类情形司法实践中普遍不支持刑事立案。

但同时也要讲清楚，什么情形之下报警会被受理。如果留学生在介绍以太经典和境外平台的时候，刻意编造虚假盈利案例，虚构保本稳赚的投资回报，刻意隐瞒平台风险，虚构平台资质，大量向不特定国内人员推广，从中获取高额返佣；或是平台方人为篡改交易后台，人为制造涨跌，拒绝用户提币提现，直接卷走用户资金，就已经具备诈骗、非法经营的刑事嫌疑，这种情况去报警，公安机关应当接收线索开展审查。

这里单独展开留学生介绍他人交易的法律风险，很多海外留学生简单把这件事当成线上兼职，觉得只是转发链接，赚一点推广佣金，没有意识到风险。从民事角度来讲，如果留学生刻意夸大收益、隐瞒风险，诱导国内用户参与交易，即便不构成刑事犯罪，受损投资者也可以提起民事诉讼，要求推广人承担相应过错赔偿责任，法院会根据双方过错比例划分损失。 刑事层面分不同情形，如果留学生明知境外平台面向国内居民开展非法虚拟货币业务，仍然持续向多人推广、拉人头，收取佣金提成，达到一定数额标准，有可能被认定非法经营罪的共犯；如果留学生配合平台一起编造虚假收益，欺骗国内人投入资金，就会涉嫌集资诈骗；即便留学生主观上不知道平台是诈骗平台，单纯帮忙转发推广链接，平台实际属于诈骗犯罪平台，介绍人数较多，也有可能触及帮助信息网络犯罪活动罪。不要抱有侥幸，现在电子证据可以完整留存社交软件聊天、社群转发记录，跨境司法协作机制可以对境外居住的中国籍留学生开展调查，回国入境时就有可能被办案机关传唤。

现实当中很多人混淆两个概念：报警不等于立案，立案不等于钱能追回。你有权利去公安机关报案，所有公民都拥有报案的权利，但是有报案权利，不等于案件就会被刑事立案。报案是公民权利，立案是公安经过审查之后，确认有犯罪事实、需要追究刑事责任才启动的司法程序，二者不能混为一谈。很多当事人报完案之后发现公安不立案，就觉得是公安不作为，本质上是没有分清刑事犯罪和非法投机行为之间的边界。

另外补充，不少受害者在亏损之后，网络上会遇到所谓“币圈维权团队”，号称可以帮忙追回虚拟货币损失，收取高额服务费，我处理的案件里面有大量受害者二次被骗，一定要高度警惕，不存在专门帮人追回虚拟货币亏损的民间维权机构，不要二次遭受财产损失。

民事途径上也存在现实困境，以太经典这类虚拟货币交易行为本身违背监管政策，法院一般认定交易行为无效，即便起诉留学生，也不会像普通理财纠纷一样全额支持本金返还，法官会结合投资者自身明知风险仍然参与的过错，划分责任比例，最终判决结果存在极大不确定性。

结尾引导：高频问答

Q1：我被留学生介绍做以太经典，境外平台正常能登录，只是币价跌了亏钱，我去报警警察会管吗？

A：可以正常前往公安机关提交材料报案，公安会登记接报，但是单纯币价下跌的市场亏损，没有诈骗、后台操控、跑路的证据，一般不会刑事立案。市场涨跌属于投资投机风险，按照监管规定，该类损失由参与人自行承担，公安不负责帮投资者追回投机亏损。

Q2：留学生人现在在国外，就算他介绍我亏了钱，国内警方还能追究他的责任吗？

A：可以。该留学生是中国公民，实施针对国内居民的行为，我国司法机关拥有管辖权，留学生身在境外不会免除法律责任。如果构成刑事犯罪，司法机关可以走跨境协作渠道开展调查，当该留学生回国入境时，办案机关可以开展传唤、讯问等侦查工作；民事索赔不受对方身处海外的影响，可以在国内法院提起诉讼。

Q3：境外平台不让提现，怀疑是诈骗，报警需要准备哪些关键证据？

A：第一，全部聊天记录，留学生推广、劝说投资、宣传收益的完整聊天记录，不要删减；第二，全部资金流水，银行卡、支付软件充值截图，兑换虚拟货币的记录，钱包转账哈希值、钱包地址；第三，平台网页、APP截图，无法提现的弹窗、平台公告截图，推广二维码、邀请链接；第四，如果留学生有收取佣金、返现，把佣金结算记录一并保存，全部证据做好备份，携带复印件前往就近派出所报案。

Q4：报警之后公安不予立案，我还有哪些救济渠道？

A：收到不予立案通知书之后，可以向原公安机关申请复议；复议维持结果的，可以向上一级公安机关申请复核；也可以向同级人民检察院申请立案监督，申请检察院督促公安审查案件。刑事途径走不通，还可以尝试提起民事诉讼，起诉推广介绍的留学生，由法院根据双方过错判定责任划分，但要清楚，虚拟货币相关案件，民事诉讼也无法保证可以拿回全部本金。

Q5：留学生只是好心分享，没有拿佣金，也会承担法律责任吗？

A：要区分主观行为。如果只是私下给一两个亲友分享信息，没有获取任何收益，也没有刻意编造保本高收益谎言，一般刑事层面风险较低。但如果明知道国内禁止境外虚拟货币交易，还在社群、朋友圈大范围向不特定多人转发推广，即便没有佣金，一旦平台属于诈骗犯罪平台，仍然有涉嫌帮信罪的风险；民事层面，如果刻意夸大收益、隐瞒风险诱导他人投入，给他人造成大额损失，依旧有可能承担民事过错赔偿责任。