网约车司机参与 USDT 类稳定币介绍他人交易，被警方传唤需要注意哪些事项？

问题描述

精选答案

网约车司机参与USDT类稳定币、介绍他人交易被警方传唤，实务全流程注意事项

开篇导语

本文面向有介绍他人参与USDT稳定币交易经历的网约车司机群体，围绕被公安机关传唤后的实操要点展开，厘清介绍虚拟货币交易的刑事风险，帮普通人分清合法配合调查与刑事讯问的边界，规避笔录失误带来的不利后果。

基础科普

很多网约车司机日常跑车，在接单、线下聊天、社交软件闲聊过程中，接触到USDT稳定币相关信息，碍于人情、为赚取少量介绍费，把朋友、乘客介绍给做虚拟货币交易的人员，自己并未直接参与资金流转，却接到警方传唤通知。绝大多数普通从业者并不清楚，仅仅只是居间介绍，也会卷入刑事案件，甚至被认定构成刑事犯罪。结合本人八年刑事办案经历，结合现行法律规范、央行监管文件以及全国大量同类判例，先把适用法规、办案流程、适用人群、不予受理与不适用场景做完整梳理。

从监管层面，中国人民银行等十部门发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》明确，虚拟货币不是法定货币，不具有法定货币地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。这一份属于监管层面规范性文件，不等于只要接触USDT就直接构成犯罪，刑事追责依旧严格遵循刑法主客观相统一原则，必须同时满足犯罪构成要件才能够定罪处罚。刑事法律层面，高频涉及三部核心法律及司法解释，分别是《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二帮助信息网络犯罪活动罪、第三百一十二条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，还有针对帮信罪出台的司法解释、两高一部办理帮信罪案件的指导意见。

介绍他人进行USDT交易，司法实践中最容易触及三个罪名。第一是帮助信息网络犯罪活动罪，构罪核心是主观上明知他人利用信息网络实施电信诈骗、网络赌博等犯罪，客观上提供居间介绍，帮助对接交易渠道，达到情节严重标准。帮信罪立案标准包含为三名以上对象提供帮助、支付结算金额二十万以上、违法所得一万元以上，量刑区间三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金或者单处罚金。第二个是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，如果行为人明知资金属于诈骗、赌博赃款，仍然介绍他人通过USDT完成资金洗白，就会触该罪名，量刑最高可达七年有期徒刑，两罪量刑差距巨大，也是这类案件最主要的辩护争议焦点。第三种是非法经营罪，如果大量反复介绍，实质上充当OTC中介，变相开展资金兑换业务，情节严重的，会按照非法经营罪追究刑事责任。

接下来梳理完整办案流程。当公安机关侦办电信网络诈骗、洗钱类案件，顺着资金链溯源，查到涉案USDT交易链路，找到居间介绍的网约车司机之后，第一步就是传唤。传唤分为书面传唤与口头传唤，书面传唤会出具传唤证，口头传唤大多针对现场发现嫌疑人，民警需要出示人民警察证。传唤到案之后开展讯问，单次传唤、拘传持续时间一般不超过十二小时，如果案情重大复杂，需要采取拘留逮捕措施，最长不能超过二十四小时。十二或者二十四小时是非常关键的时间节点，期限届满只有两种结果，要么就让人回家，要么办理刑事拘留手续送看守所羁押。讯问结束之后，如果公安认为有犯罪嫌疑，会开展侦查取证，调取微信聊天、通话记录、银行流水、网约车接单记录，核实介绍的人数、收取多少介绍费、是否知道交易资金来源。侦查终结之后移送检察院审查起诉，再由检察院决定起诉、不起诉，最后移交法院审判。

适用人群，并不单单指直接买卖USDT的人员。包含网约车司机这类仅仅做居间搭桥，自己不买卖币，只牵线介绍乘客、亲友完成USDT交易；收取红包、茶水费、介绍佣金，或者纯粹人情帮忙没有拿任何报酬；不管是线下跑车闲聊介绍，还是微信朋友圈转发对接联系方式，全部都属于本文覆盖的适用人群。很多司机存在巨大认知误区，觉得钱不是自己赚，币不经自己手，只是给双方推了微信，就不会有事，但是大量判例已经证实，居间介绍行为可以被评价为广告推广、支付结算的帮助行为，完全可以纳入帮信罪打击范围之内。

再讲不予受理、不适用场景。第一，如果行为人完全没有实施介绍、对接行为，仅仅只是和别人闲聊听过USDT，没有推送联系方式，没有撮合交易，没有促成任何一笔交易发生，那么刑事层面不予立案，不属于本文讨论范畴。第二，纯粹个人持有少量USDT，自己用来学习研究，既不交易，也不介绍其他人参与，属于单纯持有，监管层面不鼓励，但不直接追究刑事责任。第三，如果案件属于民事经济纠纷，比如朋友之间因为买卖USDT产生欠钱、欠款，这属于民事财产争议，公安机关不会作为刑事案件受理，公安只处理刑事犯罪行为。这里必须提醒，现实当中部分当事人把监管政策和刑法混为一谈，认为只要虚拟货币属于非法金融活动，所有接触的人一律判刑，这个理解是错误的，监管禁止业务活动，不等于每一个参与者都构成刑事犯罪，主观明知、客观帮助行为、情节严重三个条件缺一不可。

下面结合网约车司机的身份特点，拆解传唤全过程的实操注意事项。很多网约车司机被传唤时心态两极分化，一部分人过度恐慌，害怕被关押，说话慌乱，笔录里面出现很多对自己不利表述；另一部分人抱有侥幸心理，觉得我只是跑车的，没有参与赚钱，全部否认事实，甚至销毁聊天记录，反而坐实主观明知、逃避侦查的推定，两种心态都会给后续案件处理埋下重大隐患。

接到传唤通知的第一阶段，也就是尚未到派出所之前。首先核实传唤真实性，如果是私人手机号、微信消息通知传唤，不要直接相信，应当拨打对应派出所公开办公电话，核实办案单位、办案民警身份，确认是否真的有案件。若是正规办案机关传唤，无正当理由不能拒绝，拒绝配合可以依法强制传唤，逃跑会直接被网上追逃，网约车日常需要实名认证接单，一旦上网追逃，跑车出行都会受到极大影响。不建议直接失联跑路，但也不要仓促直接过去，条件允许尽量提前咨询专业刑事律师，梳理自己全部相关事实。需要自己提前梳理清楚几件事实：一共介绍过几个人参与USDT交易；每一次介绍发生时间，是跑车线下聊天还是线上微信沟通；有没有收取介绍费、红包，一共拿到多少钱；自己从什么渠道了解USDT，别人找自己介绍的时候，有没有告知交易资金用途，有没有人提到赌博、刷单、跑分、洗钱相关字眼。千万不要自行删除微信聊天、通话记录，删除证据会被侦查机关认定毁灭证据，加重主观恶性，即便删除，公安技术手段大多依旧可以恢复记录，反而得不偿失。可以提前把手机做好备份，不要自行篡改聊天记录。家属这边，要记录办案单位地址、民警联系方式，记清楚传唤开始的时间，留意十二小时、二十四小时时间节点，如果超过二十四小时人没有回来，基本意味着已经被刑事拘留，家属可以委托律师会见。

到案之后讯问阶段，是整个案件最重要环节，绝大多数后续不利后果，根源都来自第一次讯问笔录。刑事案件笔录属于核心证据，后续检察院、法院定罪，很大程度依赖讯问笔录内容。首先要清楚自身法定权利，面对侦查人员提问，和案件相关事实应当如实回答，但是和本案无关问题有权拒绝回答；讯问结束之后，一定要逐字逐句阅读讯问笔录，不能直接签字确认，笔录记录内容和自己讲的不一致，有遗漏、曲解、增加没有说过的话，有权要求办案民警修改，修改之后再签字；拒绝修改的情况下，可以拒绝签字，并且把异议写在笔录当中。

网约车司机这类居间介绍案件，核心争议点永远围绕“主观明知”，也就是你知不知道你介绍的人会利用USDT从事违法犯罪活动。办案人员会围绕这点反复提问，会问你知不知道USDT用来干什么，有没有听说过虚拟货币用于赌博诈骗，介绍的时候有没有察觉对方资金来路有异常，有没有拿到好处费。在这里要实事求是，不要为了早点回家随意迎合讯问人员的诱导提问。实务当中经常出现，侦查人员告知“只要认下来，做完笔录就能回家”，当事人为了尽快回去跑车养家，顺着问话作出不符合客观事实供述，笔录写下来之后，后续想要推翻难度极大，没有客观证据支撑的翻供，司法机关一般不会采信。不能为了争取从宽，随意承认自己“应当猜到对方在犯罪”，主观明知需要客观事实支撑，不能仅凭猜测推定。同时也不要全盘否认客观事实，如果确实存在推送微信、撮合交易、拿过红包，客观行为不要否认，客观行为和主观是否明知要分开表述。很多司机说，我就是跑车，乘客聊天说起需要USDT，我刚好认识一个人，就推了联系方式，我完全不清楚他们拿币用来干什么，这种客观行为可以如实陈述，但是不能承认自己知晓对方从事犯罪活动。如果确实没有收取任何介绍费，就如实说明，不要随意编造获利金额。

同时要区分，自己的网约车接单工作和涉案行为，把二者切割清楚。很多笔录里面会问到跑车过程、和乘客沟通细节，对于和介绍USDT完全无关的跑车订单，无关个人生活问题，可以简要回答，不必过度延展。不要自己主动发散，讲很多和案件无关内容，说的越多，越容易出现前后矛盾的表述，被侦查机关抓住作为推定主观的依据。面对疲劳审讯，长时间不间断讯问，有权提出休息、饮水，出现刑讯逼供、诱供、骗供情形，要把相关情况记清楚，后续委托律师之后可以依法提出申诉控告，申请非法证据排除。

传唤结束之后，分两种结果。第一种，传唤结束直接回家，不代表事情了结，公安只是暂不羁押，案件有可能继续侦查，手机、银行卡有可能继续冻结，务必保留好办案民警联系方式，随叫随到，不要擅自出境，不要再次参与任何虚拟货币介绍、撮合行为，一旦继续做，后续立案风险会成倍放大。第二种，传唤期满之后刑事拘留送看守所，家属第一时间委托律师会见，律师可以会见当事人了解全部案情，向办案机关提交法律意见，申请取保候审，在逮捕之前黄金三十七天内争取不批准逮捕，这是帮信罪类案件最重要的辩护窗口期。

还要厘清一个高频误区，很多网约车当事人认为，我没有直接碰资金，没有买卖USDT，只是中间人，就不构成犯罪。刑法当中帮助犯，并不要求直接实施主犯罪行，居间牵线搭桥，促成犯罪活动完成，就可以评价为帮助行为。但反过来，也不是只要介绍过一次就一定判刑，司法机关会综合介绍人数、交易金额、是否获利、行为人认知水平、是否有证据证明主观明知综合判断。作为网约车司机，普通社会从业者，本身不是金融行业人员，对虚拟货币背后资金链路缺乏认知，本身可以作为辩护的客观背景，但不能直接等同于无罪。

另外财产处理方面，一旦涉案，本人银行卡、微信支付宝很有可能冻结，违法所得也就是介绍费、红包，后续大概率需要退缴。即便最后不起诉，涉案的违法所得也会依法追缴。要区分合法跑车营运收入和涉案获利，跑车辛苦接单赚的营运收入，不属于违法所得，但需要向办案机关说明收入来源，提交网约车流水记录，用于区分合法收入和涉案收益。很多司机跑车是家庭主要收入来源，银行卡全部冻结会直接影响家庭生计，律师可以和办案机关沟通，甄别合法财产，争取必要生活费用留存。

结尾引导：高频问答

问答1：我只是网约车司机，仅仅推了微信给双方，没有拿介绍费，被传唤会被判刑吗？

答：会不会判刑核心看主观上是否明知对接人员利用USDT从事电信诈骗、网络赌博等犯罪。没有收取好处费属于可以从轻考量情节，但不代表绝对无罪。如果只是跑车聊天偶然得知，单纯帮忙推送联系方式，不清楚双方交易资金涉及犯罪，在笔录当中客观还原事实，结合没有获利的情节，有较大概率不追究刑事责任；反之，事前就听说对方用于非法资金结算，依旧介绍对接，即便没有收钱，依旧可以构成刑事犯罪。

问答2：接到警方传唤，我能不能不去，直接跑路躲起来？

答：不建议。合法传唤，公民有配合调查法定义务，无正当理由拒不接受传唤，公安机关可以强制传唤；刻意失联逃跑，会被认定逃避侦查，公安可以网上追逃。网约车行业需要实名认证、平台核验身份，一旦列为网逃，跑车接单、出行、住宿都会受到严重限制，反而把事态进一步恶化。正确做法，核实传唤真实性，条件允许咨询律师之后按时到案配合。

问答3：做完传唤笔录就让我回家，是不是代表案件结束，我没事了？

答：不是。传唤结束释放，只是本次讯问完成，不等于案件撤销。公安机关还会继续调取聊天记录、银行流水、核实交易对象情况，后续有可能再次传唤，也有可能后续直接立案。释放之后务必不要再参与任何USDT介绍、撮合，保存好办案单位联系方式，做到随传随到，留意银行卡冻结状态，等待公安后续处理通知。

问答4：介绍别人做USDT交易，帮信罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪，两者有什么实际区别？

答：两者量刑差距很大。帮信罪最高三年有期徒刑，掩饰隐瞒犯罪所得罪最高七年有期徒刑。简单区分，帮信罪是事前或者事中，明知他人要实施网络犯罪，提供介绍对接帮助，对具体赃款来源不一定知情；掩饰隐瞒犯罪所得罪要求明确知道钱款已经是诈骗、赌博得来赃款，依旧介绍通过USDT转移洗白赃款。办案机关定性直接影响最终量刑，也是辩护当中重点争取方向。

问答5：做笔录的时候，民警说我只要全部承认，就可以直接回家，我应当直接顺着承认吗？

答：不能单纯为了尽快回家，作出不符合客观事实供述。笔录是刑事诉讼核心证据，一旦签字确认，后续想要推翻难度极大。是否能够回家，取决于案件事实、证据情况，并不取决于口供。面对这类表述，坚持客观还原事实，客观发生的行为如实讲，自己确实不知道的主观内容，不要为了迎合办案人员随意认可。如果有诱导、欺骗式讯问，后续可以交由辩护律师向办案机关提出意见。